Selbsttest Lehrgang Versicherungsfachmann mit eidg. Fachausweis / Versicherungsfachfrau mit eidg. Fachausweis (BP): Passt dieser Lehrgang zu mir?

Wie sieht der Berufsalltag von Versicherungsfachmännern / Versicherungsfachfrauen mit eidg. Fachausweis aus?

Versicherungsfachleute arbeiten in Unternehmen jeder Grösse der Versicherungswirtschaft sowie in öffentlichen Verwaltungen, Verbänden und Organisationen. Mit ihrer hohen Fachkompetenz und ihrem spezialisierten Fachwissen übernehmen sie selbständig anspruchsvolle Fach- und Beratungsaufgaben sowie Führungsaufgaben auf unterer bis mittlerer Kaderstufe. Sie wissen bestens um die Versicherungsprozesse und -abläufe Bescheid und beteiligen sich an deren Gestaltung und Optimierung.

Die Aufgaben von Versicherungsfachleuten hängen von ihrer Spezialisierung ab:

• Im Bereich Underwriting und Produktmanagement sind sie an der Gestaltung, Entwicklung und Umsetzung von Versicherungsprodukten beteiligt. Dazu betreiben sie Marktforschung und beobachten Trends. Sie analysieren und beurteilen Verträge und setzen sie auf.
• In der Schaden- und Leistungsfallbearbeitung sind sie dafür zuständig, Schadensfälle zu überprüfen, die Fakten zusammenzutragen und wenn nötig die entsprechenden Fachpersonen (auch aus anderen Branchen) beizuziehen. Schliesslich legen sie die Schadenssummen fest und führen die Verhandlungen.
• In der Funktion als Broker/Brokerin vermitteln sie ihrer Kundschaft Versicherungsverträge. Sie planen die Akquisition und führen diese durch. Sie betreiben Risikoanalysen, erstellen Deckungskonzepte und setzen diese um. Ausserdem schreiben sie Versicherungsverträge und verwalten Policen. Weiter können sie eine Brokerfirma führen und Mandate übernehmen.
• Im Vertrieb und Support sind sie an der Akquisition neuer Kunden und Kundinnen beteiligt. Auf der Grundlage der Kundenbedürfnisse planen sie umfassende Versicherungskonzepte. In der Beratung zeigen sie die Möglichkeiten und Entwicklungen auf, informieren über Preise und Tarife und gehen auf besondere Bedingungen ein. Wenn der Versicherungsschutz den Bedürfnissen der Kundschaft entspricht, erstellen sie die Verträge und verantworten die Nachbetreuung/Kundenpflege.

Zielgruppe und Fähigkeiten: Für wen eignet sich die Berufsprüfung zum Versicherungsfachmann / zur Versicherungsfachfrau mit eidg. Fachausweis? Welche Eigenschaften und Fähigkeiten werden verlangt?

Der Lehrgang und die Berufsprüfung (BP) «Versicherungsfachmann / Versicherungsfachfrau» eignen sich für

• Berufsleute der Versicherungswirtschaft, die sich vertieft mit der Versicherungsmaterie auseinandersetzen und ihr Fachwissen mit einem eidg. anerkannten Abschluss bestätigen möchten.
• Versicherungsmitarbeitende, die ihr Wissen und ihre Kompetenzen offiziell ausweisen und so ihrer Karriere Schub verleihen möchten.
• Der modulare Aufbau der Vorbereitungslehrgänge auf die Berufsprüfung erlaubt es, die einzelnen Module mit einem Verbandszertifikat (Berufsbildungsverband der Versicherungswirtschaft VBV) abzuschliessen, schon vor dem Erwerb des eidg. Fachausweises. Deshalb eignet sich der Lehrgang auch für Nachwuchskräfte und Quereinsteigende, die in der Versicherungswirtschaft Fuss fassen möchten.

Versicherungsfachmänner und Versicherungsfachfrauen sollten über die folgenden persönlichen Eigenschaften und Fähigkeiten verfügen:

• Analytisches und vernetztes Denken
• Flair für Zahlen
• Flexibilität und Belastbarkeit
• Selbständige und sorgfältige Arbeitsweise
• Verantwortungsbewusstsein und Zuverlässigkeit
• Vertrauenswürdigkeit und Gewissenhaftigkeit
• Einfühlungsvermögen
• Organisationstalent
• Kommunikationsfähigkeit und Verhandlungsgeschick
• Fähigkeit zur Arbeit im Team und zum Umgang mit Konflikten

Voraussetzungen für die Zulassung zur eidg. Berufsprüfung Versicherungsfachmann / Versicherungsfachfrau:

Um zur eidg. Berufsprüfung für Versicherungsfachleute antreten zu können, müssen Sie gemäss Prüfungsordnung:

• über ein eidgenössisches Fähigkeitszeugnis (EFZ) als Kaufmann / Kauffrau (Privatversicherung) verfügen und mindestens 2 Jahre Berufserfahrung im Versicherungsbereich vorweisen können

Oder

• über eine andere 3-jährige berufliche Grundbildung mit EFZ, einen Abschluss einer Handelsmittelschule oder eine gymnasiale Matura verfügen sowie die schriftliche Prüfung Versicherungsvermittler VBV bestanden haben und mindestens 3 Jahre Berufserfahrung im Versicherungsbereich nachweisen können

Oder

• die schriftliche Prüfung Versicherungsvermittler VBV bestanden haben und mindestens 5 Jahre Berufserfahrung, davon mindestens 3 Jahre im Versicherungsbereich, nachweisen können

Und

• den Nachweis der gültigen Modulzertifikate bzw. Gleichwertigkeitsbestätigungen erbringen

Ob Sie zur Berufsprüfung zugelassen sind, erfahren Sie spätestens drei Monate vor Prüfungsbeginn mit einem schriftlichen Bescheid (inkl. Begründung und Rechtsmittelbelehrung im Falle einer Ablehnung).

Hinweis: Vielleicht sind manche Schulen bereit, Sie auch zu einem Vorbereitungskurs auf die Berufsprüfung zum Versicherungsfachmann / zur Versicherungsfachfrau zuzulassen, wenn Sie die Kriterien für die Zulassung zur eidg. Prüfung (noch) nicht erfüllen. Es liegt dann in Ihrer Verantwortung sicherzustellen, dass Sie die nötigen Voraussetzungen zum Zeitpunkt der Prüfung/Prüfungsanmeldung erfüllen.

Der modular konzipierte Lehrgang kann bei vielen Schulen auch ohne den Erwerb des eidg. Fachausweises mit einem VBV-Zertifikat (Verbandszertifikat) für die jeweiligen Module absolviert werden. Erkundigen Sie sich direkt beim Anbieter Ihrer Wahl, welche Zulassungsbedingungen in diesem Fall gelten.

Lernstoff und Inhalte der Weiterbildung

Der Lernstoff bzw. die Inhalte der Vorbereitungskurse auf die eidgenössische Berufsprüfung zum Versicherungsfachmann / zur Versicherungsfachfrau richten sich nach den Vorgaben der Trägerschaft der Berufsprüfung, des Berufsbildungsverbands der Versicherungswirtschaft VBV.

Der Lernstoff verteilt sich auf «obligatorische Module», «Wahlmodule» und «Prozessmodule», die mit einer Prüfung (ausgenommen des Moduls «Persönliches Management») abgeschlossen werden. Die Abschlüsse haben eine Gültigkeitsdauer von 5 Jahren, d.h. werden bis 5 Jahre nach Abschluss an den Erwerb des eidg. Fachausweises angerechnet.

In den obligatorischen Modulen werden das Versicherungsbasiswissen und die nötigen Kompetenzen ausgebaut und vertieft. Diese Module gelten auch als Vorbereitung auf die Wahlmodule.

In den Wahlmodulen wird das Fachwissen der verschiedenen Branchen vermittelt. Sie dienen zur Spezialisierung. Zur Auswahl steht ein ganze Palette von Wahlmodulen, wovon für die Zulassung zur Berufsprüfung drei zu bestehen sind.

Bei den Prozessmodulen stehen insgesamt vier zur Auswahl, wovon ein Modul ausgewählt werden muss (Spezialisierung). Die in dem ausgewählten Modul behandelten Inhalte werden dann auch an der Berufsprüfung geprüft – und entsprechend auch im Unterricht des Vorbereitungskurses behandelt.

Obligatorische Module:

• Persönliches Management
• Versicherungswirtschaft
• Versicherungsrecht
• Versicherungsmarketing

Wahlmodule:

• AHV/IV und übrige Sozialversicherungen
• Banking und Finance
• Sachversicherung
• Einzellebensversicherung
• Vermögensversicherung
• Technische Versicherungen
• Transportversicherung
• Krankenversicherung (obligatorisch / überobligatorisch)
• Kollektivlebensversicherung (obligatorisch / überobligatorisch)
• Unfallversicherung (obligatorisch / überobligatorisch)
• Versicherungsmedizin

Prozessmodule:

• Broking
• Underwriting inkl. Produktmanagement
• Schaden- und Leistungsfallbearbeitung, Dienstleistungsmanagement
• Vertrieb und Support

Kosten und Finanzierung der Weiterbildung

Die Kosten variieren je nach Anbieter. Generell muss für die 3- bis 4-semestrige berufsbegleitende Weiterbildung zum Versicherungsfachmann / zur Versicherungsfachfrau mit folgenden Kosten gerechnet werden:

• Lehrgangsgebühren: zwischen ca. CHF 17'000.- und 18'200.- (darin enthalten sind in der Regel auch die Prüfungskosten der einzelnen Module). Davon bekommen Sie nach der Prüfung vom Bund auf Antrag (unabhängig vom Resultat) bis zu 50% zurück.* Wenn Sie Mitglied des Kaufmännischen Verbandes sind und die Ausbildung an einer vom Kaufmännischen Verband aufgelisteten Schule absolvieren, können Sie von 5% Rabatt auf die Kurskosten profitieren.
• Prüfungsgebühr Module: Die Module werden jeweils einzeln mit einer Prüfung abgeschlossen. Dabei ist mit folgenden Kosten zu rechnen:
  • Obligatorische Module: jeweils CHF 550.-
  • Wahlmodule: jeweils CHF 550.-
• Gebühr Berufsprüfung: Sie wird von der Trägerschaft der Prüfung festgelegt und beträgt derzeit (2022) CHF 850.
• Bei manchen Anbietern fallen Extrakosten für Lehrmittel und Schulunterlagen an. Informieren Sie sich direkt beim Anbieter Ihrer Wahl, mit welchen Zusatzkosten Sie rechnen müssen.

*Seit dem 1.1.2018 werden die Vorbereitungskurse auf eidgenössische Berufsprüfungen vom Bund finanziell unterstützt. Absolvierende dieser Lehrgänge können deshalb nach Ablegen der eidgenössischen Prüfung bis zu 50% der bezahlten Kurskosten (max. CHF 9'500) zurückerstattet bekommen. In Härtefällen werden die Bundesbeiträge ausnahmsweise auch im Voraus ausbezahlt.

Studiendauer, Anzahl Unterrichtsstunden und Lernaufwand

• Die modular aufgebaute Weiterbildung zum Versicherungsfachmann / zur Versicherungsfachfrau dauert 3–4 Semester.
• Der Lehrgang umfasst 208 Lektionen, die an zwei Halbtagen pro Woche (meistens an einem oder zwei Abenden pro Woche und/oder Samstagvormittag) stattfinden.
• Viele Schulen bieten mittlerweile einen Mix aus Präsenz- und Onlineveranstaltung (Online-, Hybrid-Unterricht, Blended Learning) sowie Selbststudium an.
• Dank dem berufsbegleitenden Konzept der Weiterbildung können Sie den Lernstoff gleich in der Praxis anwenden und vertiefen. Trotzdem sollten Sie für die Vor- und Nachbereitung des Unterrichts und das Lernen genügend Zeit einrechnen – wie viel, hängt von Ihrem Vorwissen, Arbeitsstil und Lerntempo ab. Wir empfehlen, vorsichtshalber mindestens 4–6 Stunden pro Woche einzurechnen.

Abschluss, Diplom und Titel

Die Berufsprüfung zum Versicherungsfachmann / zur Versicherungsfachfrau findet jährlich statt, sofern mindestens 10 Kandidatinnen und Kandidaten die Zulassungsbedingungen erfüllen, ansonsten alle zwei Jahre. Sie kann in einer der drei Amtssprachen Deutsch, Französisch oder Italienisch abgelegt werden.

Die Kandidatinnen und Kandidaten haben bereits während des Vorbereitungskurses eines der vier Prozessmodule ausgewählt (Spezialisierung):

• Broking
• Schaden- und Leistungsfallbearbeitung, Dienstleistungsmanagement
• Underwriting inkl. Produktmanagement
• Vertrieb und Support.

Die jeweilige Spezialisierungsrichtung wird nun an der Berufsprüfung geprüft.

Die Prüfung besteht aus zwei Teilen:

1) Fachfragen und Fallstudien (schriftlich, 4 Std., Gewichtung 50%)

Dieser Prüfungsteil umfasst eine Reihe von Fragen sowie Aufgaben, beispielsweise Fallstudien.

2) Bewältigung berufsspezifischer Prozesse in Kontakt mit internen und externen Kunden (mündlich, 1.5h Std., Gewichtung 50%)

In diesem Prüfungsteil müssen die Kandidaten und Kandidatinnen ihr Fachwissen und ihre Ausdrucksfähigkeit mündlich im Beisein der Experten und Expertinnen unter Beweis stellen.

Diplom und Titel

Erfolgreiche Absolventinnen und Absolventen der Berufsprüfung erhalten einen eidgenössischen Fachausweis und sind berechtigt, den eidg. anerkannten sowie geschützten Titel «Versicherungsfachmann / Versicherungsfachmann mit eidg. Fachausweis» zu führen.

Auf Französisch: «Spécialiste en assurance avec brevet fédéral»

Auf Italienisch: «Perito / Perita in assicurazione con attestato professionale federale»

Auf Englisch: «Swiss Certified Insurer with Federal Diploma of Professional Education and Training»