Auto-test de la formation de spécialiste en assurance avec brevet fédéral / spécialiste en assurance avec brevet fédéral (BP) : cette formation me convient-elle ?

À quoi ressemble le quotidien professionnel des spécialistes en assurance avec brevet fédéral ?

Les spécialistes en assurance travaillent dans des entreprises de toutes tailles du secteur de l'assurance ainsi que dans des administrations publiques, des associations et des organisations. Grâce à leurs compétences techniques élevées et à leurs connaissances spécialisées, ils assument de manière autonome des tâches techniques et de conseil exigeantes ainsi que des tâches de direction à un niveau de cadre inférieur ou moyen. Ils connaissent parfaitement les processus et les procédures d'assurance et participent à leur conception et à leur optimisation.

Les tâches des professionnels de l'assurance dépendent de leur spécialisation :

• Dans le domaineSouscription et gestion de produitsils participent à la conception, au développement et à la mise en œuvre de produits d'assurance. Pour ce faire, ils réalisent des études de marché et observent les tendances. Ils analysent et évaluent les contrats et les rédigent.
• Dans laTraitement des sinistres et des prestationsils sont chargés d'examiner les sinistres, de rassembler les faits et, si nécessaire, de faire appel aux spécialistes concernés (y compris ceux d'autres branches). Enfin, ils fixent le montant des dommages et mènent les négociations.
• En tant queCourtier/courtièreils procurent des contrats d'assurance à leur clientèle. Ils planifient la prospection et la réalisent. Ils effectuent des analyses de risques, élaborent des concepts de couverture et les mettent en œuvre. En outre, ils rédigent des contrats d'assurance et gèrent des polices. Ils peuvent également diriger une société de courtage et assumer des mandats.
• Sur le siteVentes et supportils participent à l'acquisition de nouveaux clients et clientes. Sur la base des besoins des clients, ils planifient des concepts d'assurance complets. Lors du conseil, ils présentent les possibilités et les évolutions, informent sur les prix et les tarifs et abordent les conditions particulières. Lorsque la couverture d'assurance correspond aux besoins de la clientèle, ils établissent les contrats et sont responsables du suivi/de la gestion de la clientèle.

Groupe cible et compétences : A qui s'adresse l'examen professionnel de spécialiste en assurance avec brevet fédéral ? Quelles sont les qualités et les aptitudes requises ?

La formation et l'examen professionnel (EP) "Spécialiste en assurance" conviennent aux personnes suivantes

• Professionnels de l'assurance qui souhaitent approfondir la matière de l'assurance et confirmer leurs connaissances spécialisées par un diplôme reconnu au niveau fédéral.
• Les collaborateurs des assurances qui souhaitent faire valoir officiellement leurs connaissances et leurs compétences et donner ainsi un coup de pouce à leur carrière.
• La structure modulaire des cours de préparation à l'examen professionnel permet d'achever les différents modules avec un certificat d'association (Association pour la formation professionnelle en assurance AFA), avant même l'obtention du brevet fédéral. C'est pourquoi la formation est également adaptée aux jeunes recrues et aux personnes qui souhaitent changer de voie et prendre pied dans le secteur de l'assurance.

Les spécialistes en assurance doivent posséder les qualités personnelles et les compétences suivantes :

• Pensée analytique et en réseau
• Flair pour les chiffres
• Flexibilité et résistance au stress
• Méthode de travail autonome et minutieuse
• Sens des responsabilités et fiabilité
• Confiance et conscience
• Empathie
• Talent d'organisation
• Capacité de communication et de négociation
• Capacité à travailler en équipe et à gérer les conflits

Conditions d'admission à l'examen professionnel fédéral de spécialiste en assurance :

Pour pouvoir se présenter à l'examen professionnel fédéral de spécialiste en assurance, vous devez, conformément au règlement d'examen :

• disposer d'un certificat fédéral de capacité (CFC) d'employé(e) de commerce (assurance privée) et avoir au moins 2 ans d'expérience professionnelle dans le domaine des assurances

Ou

• disposer d'une autre formation professionnelle initiale de 3 ans avec CFC, d'un diplôme d'une école de commerce ou d'une maturité gymnasiale, avoir réussi l'examen écrit d'intermédiaire d'assurance AFA et pouvoir justifier d'au moins 3 ans d'expérience professionnelle dans le domaine des assurances

Ou

• avoir réussi l'examen écrit d'intermédiaire d'assurance AFA et justifier d'au moins 5 ans d'expérience professionnelle, dont au moins 3 ans dans le domaine de l'assurance

Et

• apporter la preuve des certificats de module ou des attestations d'équivalence valables

Vous saurez au plus tard trois mois avant le début de l'examen si vous êtes admis à l'examen professionnel par une décision écrite (y compris les motifs et les voies de recours en cas de refus).

Remarque : certaines écoles seront peut-être disposées à vous admettre à un cours de préparation à l'examen professionnel de spécialiste en assurance si vous ne remplissez pas (encore) les critères d'admission à l'examen fédéral. Il est alors de votre responsabilité de vous assurer que vous remplissez les conditions nécessaires au moment de l'examen/de l'inscription à l'examen.

Dans de nombreuses écoles, il est possible de suivre la formation conçue de manière modulaire sans obtenir le brevet fédéral et en obtenant un certificat AFA (certificat d'association) pour les modules concernés. Renseignez-vous directement auprès du prestataire de votre choix pour connaître les conditions d'admission applicables dans ce cas.

Matière à apprendre et contenu de la formation continue

La matière à apprendre ou les contenus des cours de préparation à l'examen professionnel fédéral de spécialiste en assurance sont conformes aux directives de l'organe responsable de l'examen professionnel, l'Association pour la formation professionnelle en assurance AFA.

La matière à apprendre se répartit entre des "modules obligatoires", des "modules à option" et des "modules de processus", qui sont sanctionnés par un examen (à l'exception du module "Gestion personnelle"). Les diplômes ont une durée de validité de 5 ans, c'est-à-dire qu'ils sont pris en compte pour l'obtention du brevet fédéral jusqu'à 5 ans après l'obtention du diplôme.

Dans lesmodules obligatoiresles connaissances de base en matière d'assurance et les compétences nécessaires sont développées et approfondies. Ces modules sont également considérés comme une préparation aux modules à option.

Dans lesModules à optionpermettent d'acquérir les connaissances spécialisées des différents secteurs. Ils servent à la spécialisation. Il existe toute une palette de modules à option, dont trois doivent être réussis pour être admis à l'examen professionnel.

Pour lesModules de processusQuatre modules sont proposés au total, dont un doit être choisi (spécialisation). Les contenus traités dans le module choisi sont ensuite également examinés lors de l'examen professionnel - et donc également traités dans l'enseignement du cours préparatoire.

Modules obligatoires :

• Gestion personnelle
• Secteur de l'assurance
• Droit des assurances
• Marketing de l'assurance

Modules à option :

• AVS/AI et autres assurances sociales
• Banque et finance
• Assurance choses
• Assurance vie individuelle
• Assurance de patrimoine
• Assurances techniques
• Assurance transport
• Assurance maladie (obligatoire / surobligatoire)
• Assurance vie collective (obligatoire / surobligatoire)
• Assurance-accidents (obligatoire / surobligatoire)
• Médecine des assurances

Modules de processus :

• Broking
• Souscription, y compris gestion des produits
• Traitement des sinistres et des prestations, gestion des services
• Ventes et support

Coûts et financement de la formation continue

Les coûts varient selon les prestataires. En général, il faut compter avec les coûts suivants pour la formation continue de 3 à 4 semestres en cours d'emploi de spécialiste en assurance :

• Frais de formation : entre 17'000 et 18'200 CHF environ (ce montant comprend généralement aussi les frais d'examen des différents modules). Si vous êtes membre de la Société des employés de commerce et que vous suivez la formation dans une école figurant sur la liste de la Société des employés de commerce, vous pouvez bénéficier d'un rabais de 5% sur les frais de cours.
• Frais d'examen Modules : Chaque module est sanctionné par un examen. Il faut compter avec les frais suivants :
  • Modules obligatoires : 550 CHF chacun
  • Modules à option : 550 CHF chacun
• Frais d'examen professionnel : ils sont fixés par l'organe responsable de l'examen et s'élèvent actuellement (2022) à CHF 850.
• Certains prestataires facturent des frais supplémentaires pour le matériel et les supports pédagogiques. Renseignez-vous directement auprès du prestataire de votre choix pour connaître les frais supplémentaires auxquels vous devez vous attendre.

*Depuis le 1.1.2018, les cours de préparation aux examens professionnels fédéraux sont soutenus financièrement par la Confédération. Les personnes ayant suivi ces cours peuvent donc se faire rembourser jusqu'à 50% des frais de cours payés (max. CHF 9'500) après avoir passé l'examen fédéral. Dans les cas de rigueur, les subventions fédérales sont exceptionnellement versées à l'avance.

Durée des études, nombre d'heures de cours et effort d'apprentissage

• La formation continue modulaire de spécialiste en assurance dure 3 à 4 semestres.
• Le cursus comprend 208 leçons, réparties sur deux demi-journées par semaine (généralement un ou deux soirs par semaine et/ou le samedi matin).
• De nombreuses écoles proposent désormais un mélange de cours en présentiel et en ligne (enseignement en ligne, hybride, blended learning) ainsi que de l'auto-apprentissage.
• Grâce au concept de formation continue en cours d'emploi, vous pouvez immédiatement mettre en pratique et approfondir la matière enseignée. Néanmoins, vous devez prévoir suffisamment de temps pour la préparation et le suivi des cours ainsi que pour l'apprentissage - le temps nécessaire dépendra de vos connaissances préalables, de votre style de travail et de votre rythme d'apprentissage. Par mesure de précaution, nous vous recommandons de prévoir au moins 4 à 6 heures par semaine.

Diplôme et titre

L'examen professionnel de spécialiste en assurance a lieu chaque année, pour autant que 10 candidats au moins remplissent les conditions d'admission, sinon tous les deux ans. Il peut être passé dans l'une des trois langues officielles, à savoir l'allemand, le français ou l'italien.

Les candidats ont déjà choisi l'un des quatre modules de processus pendant le cours préparatoire (spécialisation) :

• Broking
• Traitement des sinistres et des prestations, gestion des services
• Souscription, y compris gestion des produits
• Vente et support.

L'orientation de spécialisation respective est maintenant examinée lors de l'examen professionnel.

L'examen se compose de deux parties :

1) Questions techniques et études de cas (écrit, 4 heures, pondération 50%)

Cette partie de l'examen comprend une série de questions et de tâches, telles que des études de cas.

2) Maîtrise des processus spécifiques à la profession en contact avec des clients internes et externes (oral, 1.5h, pondération 50%)

Dans cette partie de l'examen, les candidat(e)s doivent démontrer oralement leurs connaissances techniques et leur capacité d'expression en présence des experts.

Diplôme et titre

Les personnes qui réussissent l'examen professionnel reçoivent un brevet fédéral et sont autorisées à porter le titre reconnu et protégé de "spécialiste en assurance avec brevet fédéral".

En français : "Spécialiste en assurance avec brevet fédéral".

En italien : "Perito / Perita in assicurazione con attestato professionale federale".

En anglais : "Swiss Certified Insurer with Federal Diploma of Professional Education and Training".