Corso di specialista assicurativo con attestato federale (BP): questo corso è adatto a me?

Come si svolge la vita lavorativa quotidiana degli specialisti assicurativi con attestato federale?

Gli specialisti in assicurazioni lavorano in aziende di tutte le dimensioni del settore assicurativo, nonché in amministrazioni pubbliche, associazioni e organizzazioni. Grazie all'elevato livello di competenza e alle conoscenze specialistiche, assumono autonomamente compiti tecnici e di consulenza impegnativi, nonché compiti di gestione a livello dirigenziale medio-basso. Conoscono molto bene i processi e le procedure assicurative e partecipano alla loro progettazione e ottimizzazione.

I compiti degli specialisti assicurativi dipendono dalla loro specializzazione:

• Nell'areaGestione della sottoscrizione e dei prodottisono coinvolti nella progettazione, nello sviluppo e nell'implementazione di prodotti assicurativi. A tal fine, conducono ricerche di mercato e osservano le tendenze. Analizzano e valutano i contratti e li redigono.
• NelElaborazione delle richieste di rimborso e delle prestazionisono responsabili dell'esame delle richieste di risarcimento, della raccolta dei fatti e, se necessario, dell'intervento degli specialisti competenti (anche di altri settori). Infine, determinano gli importi dei sinistri e conducono le trattative.
• Nella funzione comeBrokerintermediano contratti di assicurazione per i loro clienti. Pianificano l'acquisizione e la realizzano. Conducono analisi dei rischi, creano concetti di copertura e li attuano. Inoltre, redigono contratti assicurativi e gestiscono le polizze. Possono anche gestire una società di brokeraggio e assumere mandati.
• NelVendite e assistenzasi occupano dell'acquisizione di nuovi clienti. Pianificano concetti assicurativi completi in base alle esigenze dei clienti. Nella consulenza ai clienti, evidenziano le opzioni e gli sviluppi, forniscono informazioni sui prezzi e sulle tariffe e si occupano delle condizioni speciali. Se la copertura assicurativa soddisfa le esigenze del cliente, redigono i contratti e sono responsabili dell'assistenza post-vendita.

Gruppo target e competenze: A chi è rivolto l'esame professionale per diventare specialista in assicurazioni con attestato federale? Quali sono le qualità e le competenze richieste?

Il corso "Insurance Specialist" e l'esame professionale (BP) sono indicati per

• Professionisti del settore assicurativo che desiderano approfondire lo studio delle assicurazioni e confermare le proprie conoscenze specialistiche con una qualifica riconosciuta a livello federale.
• Dipendenti del settore assicurativo che desiderano certificare ufficialmente le proprie conoscenze e competenze e dare così impulso alla propria carriera.
• La struttura modulare dei corsi di preparazione all'esame professionale consente di completare i singoli moduli con un attestato dell'associazione (Associazione di formazione professionale del settore assicurativo VBV), anche prima di ottenere l'attestato federale. Il corso è quindi adatto anche a personale giovane e a persone che si affacciano al mondo del lavoro e che desiderano farsi strada nel settore assicurativo.

Gli specialisti del settore assicurativo devono possedere le seguenti qualità e competenze personali:

• Pensiero analitico e di rete
• Voglia di numeri
• Flessibilità e resilienza
• Modo di lavorare indipendente e attento
• Senso di responsabilità e affidabilità
• Affidabilità e coscienziosità
• L'empatia
• Talento organizzativo
• Capacità di comunicazione e negoziazione
• Capacità di lavorare in gruppo e di gestire i conflitti

Requisiti per l'ammissione all'esame professionale federale per specialisti delle assicurazioni:

Per poter sostenere l'esame professionale federale per specialisti in assicurazioni, è necessario soddisfare il regolamento d'esame:

• essere in possesso di un attestato federale di capacità (EFZ) come imprenditore/trice (assicurazione privata) e di almeno 2 anni di esperienza professionale nel settore assicurativo

Oppure

• aver completato un'altra formazione professionale di base di 3 anni con un EFZ, un diploma di scuola secondaria commerciale o un diploma di scuola superiore, aver superato l'esame scritto per mediatori assicurativi VBV e avere almeno 3 anni di esperienza professionale nel settore assicurativo

Oppure

• aver superato l'esame scritto per intermediari assicurativi VBV e avere almeno 5 anni di esperienza professionale, di cui almeno 3 nel settore assicurativo

E

• fornire la prova dei certificati di modulo validi o delle conferme di equivalenza

L'ammissione all'esame professionale viene comunicata per iscritto al più tardi tre mesi prima dell'inizio dell'esame (con le motivazioni e le informazioni sui rimedi legali in caso di rifiuto).

Nota: alcune scuole possono anche essere disposte ad ammettervi a un corso di preparazione all'esame professionale per specialisti in assicurazioni se non soddisfate (ancora) i criteri di ammissione all'esame federale. È quindi responsabilità del candidato assicurarsi di soddisfare i requisiti necessari al momento dell'esame o della domanda di ammissione all'esame.

Il corso modulare può essere completato in molte scuole anche senza ottenere l'attestato federale con un certificato VBV (certificato di associazione) per i rispettivi moduli. Per sapere quali requisiti di ammissione si applicano in questo caso, si prega di informarsi direttamente presso il provider di vostra scelta.

Oggetto e contenuto del programma di formazione

L'argomento e il contenuto dei corsi di preparazione all'esame professionale federale per specialisti del settore assicurativo si basano sui requisiti degli organizzatori dell'esame professionale, l'Associazione per la Formazione Professionale del Settore Assicurativo (VBV).

Il contenuto del corso è suddiviso in "moduli obbligatori", "moduli elettivi" e "moduli di processo", che vengono completati con un esame (ad eccezione del modulo "Gestione personale"). Le qualifiche sono valide per 5 anni, ossia possono essere conteggiate per l'acquisizione dell'attestato federale fino a 5 anni dopo il completamento.

Nelmoduli obbligatorile conoscenze assicurative di base e le competenze necessarie vengono ampliate e approfondite. Questi moduli servono anche come preparazione ai moduli elettivi.

NelModuli elettivivengono impartite le conoscenze specialistiche dei vari settori. Vengono utilizzati per la specializzazione. È possibile scegliere tra un'ampia gamma di moduli opzionali, tre dei quali devono essere superati per l'ammissione all'esame professionale.

Con ilmoduli di processoIn totale ci sono quattro moduli tra cui scegliere, di cui uno deve essere selezionato (specializzazione). I contenuti trattati nel modulo selezionato vengono poi verificati anche nell'esame professionale - e vengono trattati di conseguenza anche nelle lezioni del corso di preparazione.

Moduli obbligatori:

• Gestione personale
• Settore assicurativo
• Diritto assicurativo
• Marketing assicurativo

Moduli elettivi:

• AVS/AI e altre assicurazioni sociali
• Banche e finanza
• Assicurazione sulla proprietà
• Assicurazione vita individuale
• Assicurazione del patrimonio
• Assicurazione tecnica
• Assicurazione trasporti
• Assicurazione sanitaria (obbligatoria / non obbligatoria)
• Assicurazione collettiva sulla vita (obbligatoria / extra obbligatoria)
• Assicurazione infortuni (obbligatoria / non obbligatoria)
• Medicina assicurativa

Moduli di processo:

• Intermediazione
• Underwriting, compresa la gestione dei prodotti
• Elaborazione dei reclami e delle prestazioni, gestione dei servizi
• Vendite e assistenza

Costi e finanziamento della formazione continua

I costi variano a seconda del fornitore. In generale, per il programma di formazione in servizio per diventare specialista assicurativo, della durata di 3 o 4 mesi, si devono prevedere i seguenti costi:

• Costo del corso: tra i 17.000 e i 18.200 franchi svizzeri circa (di solito sono inclusi i costi d'esame per i singoli moduli). Dopo l'esame, su richiesta, riceverete dalla Confederazione fino al 50% di questo importo (indipendentemente dal risultato).* Se siete membri del Kaufmännische Verband e completate la formazione presso una scuola elencata dal Kaufmännische Verband, potete beneficiare di uno sconto del 5% sui costi del corso.
• Tassa d'esame per i moduli: I moduli vengono completati singolarmente con un esame. Sono previsti i seguenti costi:
  • Moduli obbligatori: CHF 550.- ciascuno
  • Moduli opzionali: CHF 550.- ciascuno
• Tassa d'esame professionale: viene stabilita dall'organizzatore dell'esame e attualmente (2022) ammonta a 850 franchi.
• Alcuni fornitori applicano costi aggiuntivi per il materiale didattico e i documenti scolastici. Informatevi direttamente presso il fornitore di vostra scelta sui costi aggiuntivi che potete aspettarvi.

*Dal 1° gennaio 2018 i corsi di preparazione agli esami professionali federali sono sostenuti finanziariamente dalla Confederazione. I diplomati di questi corsi possono quindi essere rimborsati fino al 50% delle spese sostenute per il corso (massimo 9.500 franchi) dopo aver sostenuto l'esame federale. In casi eccezionali di difficoltà, i contributi federali vengono versati anche in anticipo.

Durata dello studio, numero di lezioni e sforzo di apprendimento

• Il programma di formazione modulare per diventare specialista assicurativo dura 3-4 semestri.
• Il corso comprende 208 lezioni, che si svolgono in due mezze giornate a settimana (di solito una o due sere a settimana e/o il sabato mattina).
• Molte scuole offrono oggi un mix di corsi faccia a faccia e online (online, insegnamento ibrido, apprendimento misto), nonché corsi in autoapprendimento.
• Grazie al concetto extra-lavorativo del programma di formazione continua, è possibile applicare e consolidare subito il materiale didattico nella pratica. Tuttavia, è necessario prevedere un tempo sufficiente per preparare e seguire le lezioni e per l'apprendimento - quanto dipende dalle vostre conoscenze pregresse, dal vostro stile di lavoro e dalla vostra velocità di apprendimento. Si consiglia di dedicare almeno 4-6 ore alla settimana per precauzione.

Laurea, diploma e titolo

L'esame professionale per gli specialisti delle assicurazioni si svolge annualmente se almeno 10 candidati soddisfano i requisiti di ammissione, altrimenti ogni due anni. Può essere sostenuto in una delle tre lingue ufficiali: tedesco, francese o italiano.

I candidati hanno già scelto uno dei quattro moduli di processo durante il corso preparatorio (specializzazione):

• Intermediazione
• Elaborazione dei reclami e delle prestazioni, gestione dei servizi
• Underwriting, compresa la gestione dei prodotti
• Vendite e assistenza.

La rispettiva specializzazione viene ora verificata all'esame professionale.

L'esame consiste in due parti:

1) Domande specialistiche e casi di studio (scritto, 4 ore, ponderazione 50%)

Questa parte dell'esame comprende una serie di domande e compiti, come i casi di studio.

2) Padronanza dei processi specifici del lavoro a contatto con i clienti interni ed esterni (orale, 1,5 ore, ponderazione 50%)

In questa parte dell'esame, i candidati devono dimostrare le loro conoscenze specialistiche e la loro capacità di esprimersi oralmente in presenza degli esperti.

Diploma e titolo

I diplomati che hanno superato l'esame professionale ricevono un attestato federale e sono autorizzati a utilizzare il titolo riconosciuto e protetto a livello federale di "Specialista in assicurazioni con attestato federale".

In francese: "Spécialiste en assurance avec brevet fédéral".

In italiano: "Perito / Perita in assicurazione con attestato professionale federale".

In inglese: "Swiss Certified Insurer with Federal Diploma of Professional Education and Training".