Quelles activités apparaissent le plus souvent dans les annonces d'emploi ? Que faut-il pour obtenir un emploi de planificateur financier ?

Wie sehen die Stelleninserate für einen Finanzplaner Job aus? Welche Tätigkeiten und Anforderungen werden genannt?

Les annonces pour un poste de planificateur financier contiennent toutes les exigences qu'une entreprise pose à ses nouveaux collaborateurs pour le poste vacant. Les personnes à la recherche d'un emploi trouveront dans les annonces toutes les informations importantes sur le poste à pourvoir, telles que

  • les activités
  • les exigences (formation préalable, expérience professionnelle, compétences et qualités personnelles)
  • la société
  • Planificateur financier / Planificatrice financière
  • Conseiller financier
  • Conseiller financier / Conseillère financière
  • Conseiller/ère en gestion de patrimoine
  • Conseiller en prévoyance et planification financière / Conseillère en prévoyance et planification financière
  • Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine
  • Spécialiste en planification financière (h/f)
  • Professionnel de la finance
  • Spécialiste financier
  • Conseiller en gestion de patrimoine
  • Conseiller en gestion de patrimoine
  • Conseiller / Conseillère en gestion de fortune
  • Conseiller(ère) clientèle en services financiers
  • Responsable de la planification financière / Responsable de la planification financière
  • Conseiller/ère en placement
  • Conseiller en assurance et prévoyance / Conseillère en assurance et prévoyance
  • Spécialiste en prévoyance et planification financière / Spécialiste en prévoyance et planification financière
  • Conseiller / Conseillère en prévoyance
  • Conseiller/ère en prévoyance
  • Spécialiste en prévoyance (h/f)
  • Conseiller clientèle en prévoyance / planification financière / crédit immobilier, conseillère clientèle en prévoyance / planification financière / crédit immobilier
  • Spécialiste des finances
  • Conseiller(ère) en planification financière pour les particuliers
  • Responsable des relations clients
  • Conseiller financier
  • Conseiller en investissement
  • Conseiller/conseillère en succession (à temps partiel)
  • Conseiller en planification successorale (au sein des grands établissements financiers)

L'analyse des offres d'emploi actuelles permet d'établir approximativement la répartition suivante des tâches :

Conseil à la clientèle et planification financière environ 35% du temps
Analyse de la situation financière environ 20% du temps
Élaboration de solutions personnalisées en matière de finances, de prévoyance et de placements environ 15% du temps
Service client et gestion des relations clients environ 15% du temps
Acquisition de nouveaux clients environ 10% du temps
Administration et documentation environ 5% du temps

L'accent est clairement mis sur le conseil personnalisé.

Exigences mentionnées dans les offres d'emploi pour un poste de planificateur financier / planificatrice financière

Les informations suivantes concernant un emploi de planificateur financier varient selon les entreprises. Nous avons recherché, regardé et rassemblé pour toi les informations contenues dans les annonces d'emploi pertinentes de différents portails d'emploi* :

Conditions professionnelles
  • Apprentissage professionnel commercial achevé
  • Formation continue de conseiller financier titulaire d'un brevet fédéral BF / conseillère financière titulaire d'un brevet fédéral BF ou d'une qualification équivalente
  • Plusieurs années d'expérience professionnelle dans le secteur des services financiers
Connaissances spécialisées pour un emploi de planificateur financier / planificatrice financière
  • Connaissance du secteur et connaissances financières
  • Connaissance de la gestion de la relation client
  • Des connaissances supplémentaires en finance, telles que :
    • Planification financière
    • Planification du patrimoine
    • Planification de la prévoyance (AVS, LPP, pilier 3a)
    • Conseil en investissement
    • Planification fiscale
    • Planification successorale et planification de la succession
    • Solutions d'assurance
    • Prêts hypothécaires et financement immobilier
    • Gestion de portefeuille (principes fondamentaux)
    • Conformité et exigences réglementaires
    • Systèmes CRM
    • Analyse financière
    • Techniques d'entretien et de conseil
  • Très bonnes connaissances de l'allemand
  • Connaissance d'au moins une langue étrangère
  • Connaissances d'utilisateur MS-Office
Caractéristiques personnelles
  • De l'ambition pour des performances supérieures à la moyenne
  • Confiance
  • Sens de la communication
  • Conseil et orientation client
  • Pensée analytique
  • Compétences de négociation
  • Empathie
  • Discrétion
  • Initiative personnelle
  • Travail indépendant
  • Esprit d'entreprise
  • Force de persuasion
  • Sens des responsabilités
  • Capacités d'organisation
  • souvent : permis de conduire de catégorie B
Autres Emploi de planificateur financier / Emploi de planificatrice financière

Les conseillers et conseillères financiers accompagnent souvent leurs clients pendant de nombreuses années. Outre des connaissances techniques approfondies, on attend donc d’eux une grande qualité de conseil, de la discrétion et la capacité d’expliquer de manière compréhensible des sujets financiers complexes. Selon l’employeur, la prospection de nouveaux clients ainsi que la gestion de son propre portefeuille de clients font également partie de leurs missions.

Compétences en matière de conseil, c'est-à-dire le souci du détail, un sens de l'organisation et la capacité à expliquer des informations complexes d'une manière facilement compréhensible pour les clients, ainsi qu'à traiter les informations financières avec discrétion.

C'est précisément la combinaison entre la prévoyance, la fiscalité et la gestion de patrimoine qui est souvent mise en avant dans de nombreuses annonces en matière d'expertise. Dans le secteur financier, la confiance et les relations clients à long terme constituent des facteurs clés de réussite en matière de compétences relationnelles.

Les conseillers et conseillères en gestion financière exercent notamment leur activité dans les domaines suivants :

  • Planification financière
  • Conseil en gestion de patrimoine
  • Conseil en prévoyance
  • Banque privée
  • Gestion de patrimoine
  • Conseil en assurance
  • Conseil en crédit immobilier
  • Planification de la succession et de la succession successorale
  • Conseil à la clientèle pour les particuliers et les entreprises
  • Conseil financier et fiscal

Les conseillers financiers exercent le plus souvent leur activité dans :

  • Banques
  • banques privées
  • Assurances
  • société de conseil financier
  • Gestion de fortune
  • sociétés fiduciaires
  • Family Offices
  • Sociétés de crédit hypothécaire et de financement
  • cabinets de conseil fiscal
  • Conseils financiers indépendants

Cela montre que ce certificat professionnel est très recherché dans différents secteurs de l'industrie financière.

Perspectives d'évolution pour le métier de conseiller financier / conseillère financière

Pour les personnes ayant suivi une formation complémentaire en planification financière, les perspectives de carrière sont nombreuses et permettent une évolution professionnelle dans différentes directions. Les offres d'emploi actuelles témoignent de l'importance croissante de thèmes tels que le conseil global adapté aux différentes étapes de la vie, les outils de conseil numériques, les systèmes CRM et les formes de conseil hybrides.

Possibilités d'évolution typiques

Au fur et à mesure qu'ils acquièrent de l'expérience professionnelle, les conseillers financiers évoluent souvent vers les postes suivants :

  • Conseiller financier senior
  • conseiller en gestion de patrimoine
  • Gestionnaire de patrimoine
  • Banquier privé
  • Responsable de la planification financière
  • Responsable d'équipe Conseil
  • directeur de succursale
  • Responsable de la relation client pour les particuliers fortunés
  • Conseiller financier indépendant
  • Associé dans un cabinet de conseil financier

La spécialisation dans l'accompagnement d'une clientèle privée exigeante ou d'entrepreneurs constitue justement un parcours professionnel fréquent.

Évolutions récentes du profil professionnel

Le conseil financier évolue de plus en plus vers un accompagnement global adapté aux différentes étapes de la vie. Les clientes et clients n’attendent plus seulement des recommandations sur des produits financiers individuels, mais des solutions complètes en matière de constitution de patrimoine, de prévoyance, de fiscalité, d’immobilier et de planification successorale. Parallèlement, les outils de conseil numériques, les systèmes CRM et les formes de conseil hybrides (en présentiel et en ligne) gagnent en importance. Les conseillers financiers allient donc des connaissances spécialisées approfondies à de solides compétences en matière de conseil et à une gestion des relations à long terme.

D'ailleurs :Tu trouveras ici des liens informatifs sur le thème des annonces d'emploi et de la recherche d'emploi :

*Toutes les informations mentionnées proviennent d'une étude ad hoc afin de fournir un aperçu unique du marché de l'emploi des planificateurs financiers.

Écoles avec formation de planificateur financier / planificatrice financière