Autotest: Il corso "Consulente finanziario IAF" è quello giusto per me?
Verificate qui se lavorare come consulente finanziario con un certificato IAF (Interessensgemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich) vi si addice e se un corso di formazione in servizio è la strada giusta per voi.
I vostri vantaggi con il nostro autotest:
- Per ogni opzione di risposta "Sì", "In parte", "No", riceverete ulteriori informazioni su misura.
- Il risultato finale vi fornirà una panoramica dei fornitori/scuole adatti.
- Infine, vi forniamo anche consigli utili per trovare la scuola giusta.
Consulente finanziario IAF: Come si svolge il suo lavoro quotidiano?
I consulenti finanziari trascorrono una parte significativa del loro tempo lavorativo parlando con i clienti. I colloqui possono svolgersi sul posto di lavoro del consulente finanziario, ad esempio in una banca o in una compagnia di assicurazioni, oppure presso la sua sede, ad esempio se gestisce un'agenzia o un ufficio fiduciario. Tuttavia, il consulente finanziario spesso abbina all'incontro una visita personale al cliente, dove può anche farsi un'idea personale della sua vita e della sua situazione.
Per i nuovi clienti, il primo passo consiste nel fare un inventario completo della loro situazione di vita, dei loro obiettivi e desideri finanziari e dei possibili cambiamenti e sviluppi della loro situazione professionale e personale. Su questa base, il consulente finanziario elabora proposte concrete su come il cliente possa ottimizzare la propria situazione finanziaria o raggiungere i propri obiettivi. Ciò può riguardare questioni di gestione patrimoniale, il finanziamento di progetti specifici, la previdenza professionale o privata e la situazione fiscale.
Nella fase successiva, le proposte vengono discusse e adattate insieme al cliente fino a trovare una soluzione ottimale, che il consulente finanziario mette in pratica. In seguito, il suo compito consiste essenzialmente nel rivedere regolarmente le soluzioni trovate e nel mantenere un contatto personale con il cliente. In caso di cambiamenti nella situazione professionale o privata del cliente, il consulente finanziario analizzerà nuovamente la situazione e verificherà se è necessario apportare modifiche.
Domanda 1:
Le attività descritte soddisfano le tue aspettative? Ti piacerebbe lavorare come consulente finanziario IAF?
Ottimo! Allora con questo corso siete nel posto giusto. Vi auguriamo tanto divertimento e successo.
Se il lavoro vi piace solo in misura limitata o solo in alcune sue parti, potreste pensare a ciò che vi interessa di più. E poi guardare ai programmi di formazione successivi per vedere se ce n'è uno che vi attira ancora di più:
- Impiegato in vari settori
- Specialista in benefici per i dipendenti (BP)
- Specialista in finanza e contabilità (BP)
- Pianificatore finanziario (BP)
- Specialista in assicurazione sanitaria (BP)
- Specialista in assicurazioni sociali (BP)
- Amministratore fiduciario (BP)
- Specialista in assicurazioni (BP)
- Esperto in operazioni di mercato finanziario (HFP)
- Esperto in contabilità e controllo (HFP)
- Esperto in finanza e investimenti (HFP)
- Analista finanziario e gestore patrimoniale (HFP)
- Fiduciario immobiliare (HFP)
- Esperto di pianificazione finanziaria PMI (HFP)
- Gestore di fondi pensione (HFP)
- Esperto in assicurazioni pensionistiche (HFP)
- Esperto fiscale (HFP)
- Esperto fiduciario (HFP)
- Dottore commercialista (HFP)
Se non vi piacciono le attività, date un'occhiata alle numerose altre opportunità di formazione continua. Troverete un'ampia scelta su Ausbildung-Weiterbildung.ch (/finanzen-info.asp).
Siete ancora alla ricerca della vostra vocazione? Il nostroGuida "Trovare la propria vocazione"possono sostenervi in questo.
Gruppo target e competenze: A chi è rivolto il programma di formazione per Consulenti Finanziari IAF? Quali sono le qualità e le competenze richieste?
Il programma di formazione per consulenti finanziari IAF è rivolto ai seguenti gruppi target:
- Persone che lavorano in banche, compagnie di assicurazione o altre istituzioni finanziarie e che forniscono consulenza su questioni finanziarie.
- Persone che forniscono consulenza e assistenza a privati in materia finanziaria nell'ambito di un'attività autonoma
- Cambiamenti di carriera nel settore finanziario che desiderano acquisire le competenze necessarie per lavorare nella vendita di fondi e nell'intermediazione assicurativa.
Per poter svolgere con successo il lavoro sono richieste le seguenti qualità e competenze personali:
- Personalità comunicativa e aperta
- Ambizione, impegno e determinazione
- Elevata competenza sociale e capacità di lavorare in gruppo
- Buone maniere
- Senso di responsabilità
- Capacità di gestire i conflitti
Domanda 2:
Appartenete a uno dei gruppi target di questo programma di formazione e avete le qualità personali necessarie?
Ottimo! Passiamo al prossimo punto del test...
- Se non avete le qualità e le competenze personali necessarie, non sarete felici in questo ruolo. Cercate opportunità di formazione che offrano una specializzazione tecnica più adatta alle vostre capacità.
- Se non siete sicuri di essere adatti a questo tipo di lavoro, è meglio che ne parliate con il vostro manager di riferimento o con un consulente di carriera. Qui potete trovare i fornitori di consulenza e coaching di carriera più adatti a voi:
Requisiti per l'ammissione al programma di formazione Financial Advisor IAF:
Per essere ammessi al programma di formazione Financial Advisor IAF è necessario soddisfare le seguenti condizioni:
- Qualifica di apprendista con attestato federale di capacità (EFZ) o qualifica equivalente* e almeno un anno di esperienza professionale al termine della stessa
Oppure
- Almeno cinque anni di esperienza professionale
La prova dell'esperienza professionale deve essere fornita entro l'inizio dell'esame.
* Sono considerate qualifiche equivalenti le seguenti:
- Diploma di una scuola commerciale riconosciuta a livello federale
- Matura
- Certificato di completamento di un programma di formazione per insegnanti
- Diploma di una scuola superiore di economia e amministrazione (HWV)
- Diploma federale di esame commerciale superiore
- Laurea
- Qualifica di "broker assicurativo VBV
Domanda 3:
Soddisfate i requisiti per l'autorizzazione?
Ottimo! Potete iniziare la vostra formazione il prima possibile.
- Se non avete un attestato federale di capacità (EFZ) o una formazione professionale di base equivalente, avete ancora la possibilità di recuperarlo ora. Per saperne di più sulla formazione di recupero per gli adulti, consultate il nostro sitoGuida "Il sistema educativo svizzero in sintesi.
- Se non avete l'esperienza professionale necessaria, cercate le offerte di lavoro più adatte nelle bacheche professionali.Quitroverete informazioni utili su questo argomento.
- Se non siete ancora maggiorenni, informatevi presso la scuola. È possibile che, al termine del corso, abbiate raggiunto la maggiore età e che quindi possiate iniziare il programma di formazione per consulenti finanziari IAF anche se in quel momento non siete ancora maggiorenni.
- Se non avete un attestato federale di capacità (EFZ) o una formazione professionale di base equivalente, avete ancora la possibilità di recuperarlo ora. Per saperne di più sulla formazione di recupero per gli adulti, consultate il nostro sitoGuida "Il sistema educativo svizzero in sintesi.
- Se non avete l'esperienza professionale necessaria, cercate le offerte di lavoro più adatte nelle bacheche professionali.Quitroverete informazioni utili su questo argomento.
- Se non siete ancora maggiorenni, informatevi presso la scuola. È possibile che, al termine del corso, abbiate raggiunto la maggiore età e che quindi possiate iniziare il programma di formazione per consulenti finanziari IAF anche se in quel momento non siete ancora maggiorenni.
Oggetto e contenuto del programma di formazione
Le scuole che offrono corsi di preparazione all'esame di Financial Advisor IAF sono guidate dalle linee guida della Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich (IAF) nella compilazione del materiale didattico.
I seguenti argomenti sono trattati in cinque moduli del corso di formazione in consulenza finanziaria IAF:
- Modulo 1: Attività (incl. FIDLEG)Strumenti finanziari diretti, organismi di investimento collettivo, consulenza sugli investimenti, imposte, norme giuridiche per i consulenti alla clientela
- Modulo 2: Pensioni (assicurazione personale e sociale)Competenze (nozioni di base sul concetto svizzero dei tre pilastri, ecc.), imposte, consulenza previdenziale
- Modulo 3: Assicurazione (assicurazione di beni e proprietà)Competenza, consulenza assicurativa
- Modulo 4: Beni immobiliCompetenza, tasse, consulenza finanziaria
- Modulo 5: Conoscenze di base sulla consulenza finanziariaQuesto modulo non viene esaminato separatamente, ma è integrato nei moduli 1-4. Le conoscenze di base comprendono le seguenti aree: imposte, argomenti legali per i clienti finanziari, argomenti legali per i consulenti finanziari (argomenti legali generali, diritto nel settore della lotta al riciclaggio di denaro, investimenti e pensioni e assicurazioni).
A proposito:
I moduli 1-5 fanno parte del corso per diventare pianificatore finanziario con attestato federale. Ciò significa che avete già completato la prima delle due fasi che portano al conseguimento dell'attestato federale.
Domanda 4:
Siete interessati a questi contenuti, volete acquisire conoscenze in queste aree tematiche?
Ottimo! Vi aspettano ore emozionanti e istruttive in cui potrete ampliare il vostro orizzonte di conoscenze e competenze, aspetti che sono richiesti dal mercato del lavoro e che aumentano le vostre opportunità di carriera e di retribuzione.
Se il contenuto del programma di formazione Financial Advisor IAF vi interessa solo in parte, date un'occhiata ad altri corsi di formazione e perfezionamento in settori correlati. Potreste trovare un corso più adatto a voi.
Ecco una selezione:
- Impiegato in vari settori
- Specialista in benefici per i dipendenti (BP)
- Specialista in finanza e contabilità (BP)
- Pianificatore finanziario (BP)
- Specialista in assicurazione sanitaria (BP)
- Specialista in assicurazioni sociali (BP)
- Amministratore fiduciario (BP)
- Specialista in assicurazioni (BP)
- Esperto in operazioni di mercato finanziario (HFP)
- Esperto in contabilità e controllo (HFP)
- Esperto in finanza e investimenti (HFP)
- Analista finanziario e gestore patrimoniale (HFP)
- Fiduciario immobiliare (HFP)
- Esperto di pianificazione finanziaria PMI (HFP)
- Gestore di fondi pensione (HFP)
- Esperto in assicurazioni pensionistiche (HFP)
- Esperto fiscale (HFP)
- Esperto fiduciario (HFP)
- Dottore commercialista (HFP)
È evidente che le aree tematiche tipiche del programma di formazione Financial Advisor IAF non fanno per voi. Date invece un'occhiata ad altri programmi di formazione. SuFormazione-Aggiornamento.chtroverete un'ampia gamma di opzioni.
Costi e finanziamento della formazione continua
A seconda del fornitore, della durata e del formato del corso, i costi della formazione per Consulente Finanziario IAF variano leggermente. In media, si può prevedere di pagare questi importi:
- Costo del corsotra gli 8'900.- e i 9'100.- franchi.
Nota: i membri del Kaufmännischer Verband ricevono uno sconto del 10% sul costo del corso.
Inoltre: se dopo aver conseguito la qualifica di "Financial Advisor IAF" si prosegue fino all'esame professionale di "Financial Planner", al momento dell'iscrizione si riceverà dalla Confederazione circa il 50% dei costi del corso (indipendentemente dal risultato dell'esame). Troverete un link utile nelle risposte. - Tassa d'esame:CHF 2'100.-. Se i moduli sono completati individualmente: Per ogni modulo scritto: CHF 400.- e per l'esame orale: CHF 500.- (al marzo 2024).
La tassa d'esame è fissata dall'IAF. Viene pagata dal candidato dopo la conferma dell'ammissione. - Costi aggiuntiviAlcune scuole non includono nel costo del corso le spese di iscrizione, il materiale didattico, i documenti di formazione, gli esami di simulazione, i diplomi scolastici, ecc. Si prega di contattare direttamente l'ente di formazione prescelto per sapere quali costi aggiuntivi si possono prevedere per il corso di Financial Counselling IAF.
Domanda 5:
Siete in grado di pagare il corso?
Ottimo! Ecco un altro consiglio: se siete in grado di pagare l'intero importo in anticipo, chiedete alla scuola di vostra scelta se offre uno sconto speciale per il pagamento anticipato.
Per informazioni sulle possibilità di sostegno finanziario da parte del vostro datore di lavoro, della Confederazione, del Cantone, delle fondazioni o dei prestiti della Fondazione EducaSwiss, consultate il sitoGuida "Come finanziare adeguatamente la propria formazione continua".
Sono disponibili informazioni sul sostegno finanziario da parte del governo federale.qui.
- La maggior parte delle scuole consente di pagare il costo del corso a rate. La maggior parte delle scuole applica un piccolo sovrapprezzo per il pagamento rateale.
- Chiedete al vostro datore di lavoro se è disposto a contribuire alle spese.
- Forse c'è qualcuno nella vostra cerchia privata che sosterrà il vostro progetto di perfezionamento con un prestito. Anche una banca o un istituto di credito possono sostenervi con un prestito formativo. Potrete rimborsare parte dei fondi presi in prestito subito dopo l'esame professionale con il contributo federale.
- Per informazioni sulle possibilità di sostegno finanziario da parte del vostro datore di lavoro, della Confederazione, del Cantone, delle fondazioni o dei prestiti della Fondazione EducaSwiss, consultate il sitoGuida "Come finanziare adeguatamente la propria formazione continua".
- Le informazioni sul sostegno finanziario per i lavoratori temporanei da parte di "temptraining", il fondo per la formazione continua del settore del lavoro temporaneo, sono disponibili all'indirizzoqui.
- La maggior parte delle scuole consente di pagare il costo del corso a rate. La maggior parte delle scuole applica un piccolo sovrapprezzo per il pagamento rateale.
- Chiedete al vostro datore di lavoro se è disposto a contribuire alle spese.
- Forse c'è qualcuno nella vostra cerchia privata che sosterrà il vostro progetto di perfezionamento con un prestito. Anche una banca o un istituto di credito possono sostenervi con un prestito formativo. Potrete rimborsare parte dei fondi presi in prestito subito dopo l'esame professionale con il contributo federale.
- Per informazioni sulle possibilità di sostegno finanziario da parte del vostro datore di lavoro, della Confederazione, del Cantone, delle fondazioni o dei prestiti della Fondazione EducaSwiss, consultate il sitoGuida "Come finanziare adeguatamente la propria formazione continua".
- Le informazioni sul sostegno finanziario per i lavoratori temporanei da parte di "temptraining", il fondo per la formazione continua del settore del lavoro temporaneo, sono disponibili all'indirizzoqui.
Durata dello studio, numero di lezioni, opzioni di formazione, formato di insegnamento e sforzo di apprendimento
- DurataIl programma di formazione per consulenti finanziari IAF ha una struttura modulare ed è concepito per essere seguito a tempo parziale. Di solito dura 1,5-2 semestri (a seconda del fornitore e del programma).
- Numero di lezioniIl programma di formazione comprende da 240 a 270 lezioni.
- Orari delle lezioniL'orario in cui si svolgono le lezioni è deciso dalle scuole stesse. Spesso le lezioni vengono offerte in due pomeriggi o sere alla settimana e/o il sabato.
- Formati didatticiIl corso è offerto da molte scuole sia in aula che in formato online (insegnamento online, insegnamento ibrido, apprendimento misto). Si prega di informarsi direttamente presso la scuola prescelta per sapere quali formati di insegnamento sono offerti.Quitroverete una buona panoramica dei vantaggi e degli svantaggi dei diversi metodi di insegnamento.
- Sforzo di apprendimentoGrazie al concetto extra-lavorativo del programma di formazione continua, è possibile applicare e approfondire il materiale didattico immediatamente nella pratica. Tuttavia, è necessario prevedere un tempo sufficiente per la preparazione e il follow-up delle lezioni e per l'autoapprendimento - la quantità dipende dalle vostre conoscenze pregresse, dal vostro stile di lavoro e dalla vostra velocità di apprendimento. Vi consigliamo di dedicare almeno 4-6 ore alla settimana per precauzione.
Domanda 6:
Riuscite a trovare il tempo per le lezioni e l'autoapprendimento?
Grande!
Suggerimento per lo studio autonomo: ponetevi degli obiettivi giornalieri o settimanali realistici e pensate a una piccola ricompensa quando li avrete raggiunti. Una buona strategia di studio non solo vi motiva, ma vi protegge anche da giornate e notti di studio caotiche e stressanti poco prima dell'esame.
Se non avete tutto questo tempo a disposizione, contattate i fornitori e chiarite se potete completare il corso in più di 2 semestri.
Se il tempo a disposizione non è ancora sufficiente, verificate se potete crearvi uno spazio altrove. Forse qualcuno che vi è vicino può assumersi alcuni compiti al posto vostro per tutta la durata della formazione?
Laurea, diploma e titolo
L'esame per consulente finanziario IAF si svolge una o due volte l'anno, a condizione che sia stato presentato un numero sufficiente di domande valide dopo il bando di concorso. Può essere sostenuto in tedesco, francese o italiano; è necessario presentare almeno 10 domande valide per la rispettiva lingua ufficiale.
I candidati vengono informati almeno 14 giorni prima dell'inizio dell'esame. La convocazione comprende il programma d'esame (con i dettagli relativi al luogo e all'ora dell'esame e agli ausili consentiti) e l'elenco degli esperti.
L'esame di materia copre i seguenti moduli:
- Modulo 1: Attività (incl. FIDLEG)scritto, 90 minuti
- Modulo 2: Pensioni (assicurazione personale e sociale), scritto, 90 minuti
- Modulo 3: Assicurazione (assicurazione di beni e proprietà), scritto, 90 minuti
- Modulo 4: Beni immobili, scritto, 90 minuti
- Modulo 5: Consulenza finanziaria, orale, 30 minuti
Diploma e titolo
I diplomati dell'esame professionale ricevono il certificato IAF e sono autorizzati a utilizzare il titolo di "Certified Financial Advisor IAF".
Domanda 7:
Avete la fiducia necessaria per superare il programma di formazione per consulenti finanziari IAF?
Grande!
Ecco alcuni fattori generali di successo nel percorso verso una nuova qualifica di formazione:
- Frequenza regolare delle lezioni
- Contribuite attivamente con le vostre domande, non lasciate nulla di incompreso nella stanza!
- Interesse per l'argomento e partecipazione attiva alla lezione
- Preparazione dettagliata e follow-up del materiale delle lezioni a casa
- Collaborazione impegnata nel lavoro di gruppo, nell'elaborazione di casi di studio, ecc.
- Partecipazione a gruppi di apprendimento per uno scambio regolare
- Preparazione intensiva agli esami: esercitarsi in situazioni d'esame e acquisire esperienza, ad esempio con esami di simulazione.
Se non siete sicuri, vi consigliamo di partecipare a un evento informativo su questo corso.
Fissate un appuntamento di consulenza personale con la scuola o con l'IAF. Spiegate il vostro interesse e le vostre preoccupazioni e vedete come reagisce la vostra controparte su quali punti e cosa vi consiglia.
Chiedete alla direzione della scuola quali sono le opzioni di supporto. Considerate anche se desiderate un altro tipo di supporto, ad esempio da parte di terapisti dell'apprendimento o allenatori, training autogeno o mentale.
Ecco alcuni fattori generali di successo nel percorso verso una nuova qualifica di formazione:
- Frequenza regolare delle lezioni
- Contribuite attivamente con le vostre domande, non lasciate nulla di incompreso nella stanza!
- Interesse per l'argomento e partecipazione attiva alla lezione
- Preparazione dettagliata e follow-up del materiale delle lezioni a casa
- Collaborazione impegnata nel lavoro di gruppo, nell'elaborazione di casi di studio, ecc.
- Partecipazione a gruppi di apprendimento per uno scambio regolare
- Preparazione intensiva agli esami: esercitarsi in situazioni d'esame e acquisire esperienza, ad esempio con esami di simulazione.
Se non siete sicuri di superare l'esame finale ma volete completare la formazione, è meglio fissare un appuntamento di consulenza personale con una scuola o con l'IAF. Spiegate il vostro interesse e le vostre preoccupazioni e vedete come reagisce l'altra persona su quali punti e cosa vi consiglia.
Chiedete alla scuola di vostra scelta se ci sono opzioni di supporto per voi.
Considerate anche se desiderate un altro tipo di supporto, ad esempio da parte di terapisti dell'apprendimento o allenatori, training autogeno o mentale. Qui potete trovare le offerte più adatte:
No, il certificato IAF come consulente finanziario non fa per voi. È un peccato? - Forse no, perché ci sono molte altre opzioni per la formazione continua. L'una o l'altra vi si addice sicuramente di più.
Verificate quali altri programmi di formazione continua sono adatti a voi. SuFormazione-Aggiornamento.chtroverete un'ampia selezione di offerte.
Il programma di formazione per consulenti finanziari non è probabilmente l'obiettivo di perfezionamento professionale più adatto a voi.
Siete sorpresi o delusi? Magari rifate il test e verificate dove le vostre idee o possibilità si discostano dal lavoro ideale. Forse questo vi indirizzerà verso programmi di formazione più adatti.
Poi date un'occhiata agli altri programmi di formazione che vi interessano. SuFormazione-Aggiornamento.chtroverete un'ampia selezione di offerte.
Questo è un risultato a metà: il programma di formazione per consulenti finanziari con certificato IAF non sembra ideale per voi. O forse è la forma di formazione che non vi piace o non è adatta all'organizzazione?
Scoprite quali altri programmi di formazione sono adatti a voi. SuFormazione-Aggiornamento.chtroverete un'ampia selezione di offerte.
Il programma di formazione per consulenti finanziari non è l'ideale per voi - o forse sì?
In caso di dubbi, è meglio partecipare agli eventi informativi organizzati dai fornitori. Lì potrete informarvi sulla formazione continua e discutere le vostre opzioni e domande personali direttamente con i rappresentanti specializzati presenti.
Direttamente alle scuole:
Questa formazione sembra essere adatta a te.
Come passo successivo, vi consigliamo di partecipare a un evento informativo presso le scuole più adatte e di ottenere dettagli sui costi e sulle date esatte.
Direttamente alle scuole:
Questo corso sembra fatto apposta per voi!
La cosa migliore da fare ora è partecipare agli eventi informativi presso le scuole che vi interessano e scoprire tutto quello che c'è da sapere sui contenuti specifici, sui costi e sulle date.
Direttamente alle scuole:
Linda, deine Weiterbildungsfinderin