Test d'auto-évaluation : La formation "Conseiller financier IAF / Conseillère financière IAF" est-elle faite pour moi ?
Testez ici si une activité de conseiller financier avec certificat IAF (Communauté d'intérêts pour la formation dans le domaine financier) vous convient et si un cours de formation continue en cours d'emploi est la bonne voie pour vous.
Vos avantages avec notre auto-test :
- Pour chaque réponse "Oui", "Partiellement", "Non", vous recevrez des informations complémentaires adaptées.
- Le résultat final vous donne un aperçu des prestataires / écoles correspondants.
- Enfin, nous vous donnons également des conseils utiles pour trouver l'école qui vous convient.
Conseillère financière IAF / Conseiller financier IAF : A quoi ressemble votre quotidien professionnel ?
Les conseillers financiers consacrent une part importante de leur temps de travail à des entretiens avec des clients. Ces entretiens peuvent avoir lieu sur le lieu de travail du conseiller financier, par exemple dans une banque ou une compagnie d'assurance, ou dans les propres locaux du conseiller financier, s'il dirige par exemple une agence ou son propre bureau fiduciaire. Mais souvent, le conseiller financier combine l'entretien avec une visite personnelle chez le client, ce qui lui permet de se faire une idée personnelle de sa situation de vie et de son logement.
Pour les nouveaux clients, la première étape consiste à faire un bilan complet de leur situation de vie, de leurs objectifs et souhaits financiers ainsi que des changements et développements possibles de leur cadre professionnel et personnel. Sur cette base, le conseiller financier élabore des propositions concrètes sur la manière dont le client peut optimiser sa situation financière ou atteindre ses objectifs. Cela peut concerner aussi bien des questions de gestion de patrimoine, de financement de projets concrets, de prévoyance professionnelle ou privée que de situation fiscale.
L'étape suivante consiste à discuter et à adapter les propositions avec le client/la cliente jusqu'à ce qu'une solution optimale soit trouvée, que le conseiller financier met concrètement en œuvre. Ensuite, sa tâche consiste essentiellement à vérifier régulièrement les solutions adoptées et à entretenir un contact personnel avec le client. En cas de changement dans la situation professionnelle ou privée du client, le conseiller financier procède à une nouvelle analyse de la situation et vérifie si des adaptations sont nécessaires.
Question 1:
Les activités décrites correspondent-elles à vos attentes ? Souhaitez-vous travailler en tant que conseiller(ère) financier(ère) IAF ?
C'est parfait ! Alors vous êtes au bon endroit avec cette formation. Nous vous souhaitons beaucoup de plaisir et de succès.
Si l'activité ne vous plaît que de manière limitée ou seulement certaines parties, vous pourriez réfléchir à ce qui vous intéresse le plus. Puis, lors des formations suivantes, voyez s'il y en a une qui vous attire encore plus :
- Chargé(e) de dossiers dans différents domaines
- Spécialiste en prévoyance du personnel (BP)
- Spécialiste en finance et comptabilité (BP)
- Planificateur/trice financier/ère (BP)
- Spécialiste en assurance-maladie (BP)
- Spécialiste en assurances sociales (BP)
- Administrateur/trice fiduciaire (BP)
- Spécialiste en assurance (BP)
- Expert(e) en opérations sur les marchés financiers (HFP)
- Expert(e) en finance et en controlling (EPS)
- Expert(e) en finance et investissements (HFP)
- Analyste financier(e) et gestionnaire de fortune (HFP)
- Fiduciaire immobilier/fiduciaire immobilier (HFP)
- Expert(e) en planification financière pour PME (EPS)
- Gérant(e) de caisse de pension (HFP)
- Expert(e) en assurances de pension (HFP)
- Expert(e) fiscal(e) (EPS)
- Expert(e) fiduciaire (HFP)
- Expert-comptable (HFP)
Si ces activités ne vous plaisent pas, consultez les nombreuses autres possibilités de formation continue. Vous en trouverez un grand choix sur formation-formation continue.ch (/finanzen-info.asp).
Vous êtes toujours à la recherche de votre vocation ? NotreGuide pratique "Trouver sa vocationpeut vous aider dans cette démarche.
Groupe cible et compétences : À qui s'adresse la formation de conseiller financier IAF ? Quelles sont les qualités et les compétences requises ?
La formation de conseiller financier IAF s'adresse aux groupes cibles suivants :
- les personnes qui travaillent dans des banques, des assurances ou d'autres institutions financières et qui conseillent des personnes sur des questions financières
- les personnes qui, dans le cadre d'une activité indépendante, conseillent et assistent des particuliers sur des questions financières
- les personnes qui changent d'orientation professionnelle dans le domaine financier et qui souhaitent acquérir les compétences nécessaires pour travailler dans la distribution de fonds et le courtage en assurances
Les qualités et compétences personnelles suivantes sont nécessaires pour exercer le métier avec succès :
- Personnalité communicative et ouverte
- Ambition, enthousiasme et détermination
- Grande compétence sociale et capacité à travailler en équipe
- Bonnes manières
- Sens des responsabilités
- Capacité à gérer les conflits
Question 2:
Faites-vous partie de l'un des groupes cibles de cette formation et possédez-vous les qualités personnelles nécessaires ?
C'est bien ! Passons au point suivant du test...
- Si vous ne disposez pas des qualités personnelles et des compétences nécessaires, vous ne serez pas heureux dans ce rôle. Soyez à l'affût des possibilités de formation continue qui offrent un approfondissement technique ou une spécialisation qui correspond mieux à vos capacités.
- Si vous n'êtes pas sûr(e) d'être prédisposé(e) à exercer une telle activité, il est préférable d'en discuter avec votre supérieur(e) ou avec des conseillers en orientation professionnelle. Vous trouverez ici des prestataires appropriés pour l'orientation professionnelle et le coaching professionnel :
Conditions d'admission à la formation de conseiller financier IAF :
Pour être admis à la formation de conseiller financier IAF, les conditions suivantes doivent être remplies :
- Certificat d'apprentissage avec certificat fédéral de capacité (CFC) ou diplôme équivalent* et au moins un an de pratique professionnelle après l'obtention du diplôme
Ou
- au moins cinq ans d'expérience professionnelle
La preuve de l'expérience professionnelle doit être fournie avant le début de l'examen.
* sont considérés comme équivalents aux diplômes suivants :
- Diplôme d'une école de commerce reconnue par la Confédération
- Maturité
- Certificat de fin d'études d'une école normale
- Diplôme d'une école supérieure de commerce et d'administration (ESCEA)
- Diplôme fédéral d'un examen professionnel supérieur de commerce
- Diplôme universitaire
- Diplôme "Intermédiaire d'assurance AFA
Question 3:
Remplissez-vous les conditions d'admission ?
C'est formidable ! Vous pouvez commencer la formation dès que possible.
- S'il vous manque le certificat fédéral de capacité (CFC) ou une formation professionnelle initiale équivalente, vous avez encore la possibilité de le rattraper. Pour en savoir plus sur la formation de rattrapage pour adultes, consultez par exemple notreGuide pratique "Le système éducatif suisse en un coup d'œil"..
- Si vous ne disposez pas de l'expérience professionnelle nécessaire, utilisez des sites d'emploi professionnels pour trouver des emplois adaptés.Icivous trouverez des informations utiles à ce sujet.
- Si vous n'êtes pas encore majeur, renseignez-vous auprès de l'école. Le cas échéant, vous devez simplement avoir atteint la majorité avant la fin du cours et pouvez donc déjà commencer la formation de conseiller financier IAF, même si vous n'êtes pas encore majeur à ce moment-là.
- S'il vous manque le certificat fédéral de capacité (CFC) ou une formation professionnelle initiale équivalente, vous avez encore la possibilité de le rattraper. Pour en savoir plus sur la formation de rattrapage pour adultes, consultez par exemple notreGuide pratique "Le système éducatif suisse en un coup d'œil"..
- Si vous ne disposez pas de l'expérience professionnelle nécessaire, utilisez des sites d'emploi professionnels pour trouver des emplois adaptés.Icivous trouverez des informations utiles à ce sujet.
- Si vous n'êtes pas encore majeur, renseignez-vous auprès de l'école. Le cas échéant, vous devez simplement avoir atteint la majorité avant la fin du cours et pouvez donc déjà commencer la formation de conseiller financier IAF, même si vous n'êtes pas encore majeur à ce moment-là.
Matière à apprendre et contenu de la formation continue
Les écoles qui proposent des cours de préparation à l'examen de conseiller financier IAF se basent sur les directives de la Communauté d'intérêts pour la formation dans le domaine financier (IAF) pour la composition de la matière à apprendre.
Les thèmes suivants sont traités en cinq modules dans le cadre d'une formation de conseiller financier IAF :
- Module 1 : Patrimoine (y compris FIDLEG)Instruments financiers directs, placements collectifs de capitaux, conseil en gestion de patrimoine, fiscalité, normes juridiques pour les conseillers à la clientèle.
- Module 2 : Prévoyance (assurances de personnes et assurances sociales)connaissances spécialisées (bases du concept suisse des trois piliers, etc.), fiscalité, conseil en prévoyance
- Module 3 : Assurance (assurances de biens et de patrimoine): expertise, conseil en assurance
- Module 4 : Immobilier: expertise, fiscalité, conseil en financement
- Module 5 : Connaissances de base du conseil financierCe module ne fait pas l'objet d'un examen séparé, mais est intégré dans les modules 1 à 4. Les domaines suivants font partie des connaissances de base : fiscalité, thèmes juridiques pour les clients financiers, thèmes juridiques pour les conseillers financiers (thèmes juridiques généraux, droit dans le domaine de la lutte contre le blanchiment d'argent, placements de capitaux et prévoyance et assurances).
D'ailleurs
Les modules 1 à 5 font partie intégrante de la formation de planificateur financier avec brevet fédéral. Vous avez ainsi déjà franchi la première des deux étapes menant au brevet fédéral.
Question 4:
Ces contenus vous intéressent, vous souhaitez acquérir des connaissances dans ces domaines thématiques ?
Prima ! Réjouissez-vous de passer des heures passionnantes et instructives au cours desquelles vous élargirez vos horizons de connaissances et vos compétences - des aspects qui sont demandés sur le marché du travail et qui augmentent les chances de carrière et de salaire.
Si le contenu de la formation de conseiller financier IAF ne vous intéresse que partiellement, consultez d'autres formations dans des domaines connexes. Vous trouverez peut-être une formation qui vous convient mieux.
En voici une sélection :
- Chargé(e) de dossiers dans différents domaines
- Spécialiste en prévoyance du personnel (BP)
- Spécialiste en finance et comptabilité (BP)
- Planificateur/trice financier/ère (BP)
- Spécialiste en assurance-maladie (BP)
- Spécialiste en assurances sociales (BP)
- Administrateur/trice fiduciaire (BP)
- Spécialiste en assurance (BP)
- Expert(e) en opérations sur les marchés financiers (HFP)
- Expert(e) en finance et en controlling (EPS)
- Expert(e) en finance et investissements (HFP)
- Analyste financier(e) et gestionnaire de fortune (HFP)
- Fiduciaire immobilier/fiduciaire immobilier (HFP)
- Expert(e) en planification financière pour PME (EPS)
- Gérant(e) de caisse de pension (HFP)
- Expert(e) en assurances de pension (HFP)
- Expert(e) fiscal(e) (EPS)
- Expert(e) fiduciaire (HFP)
- Expert-comptable (HFP)
Apparemment, les thèmes typiques de la formation de conseiller financier IAF ne vous intéressent pas. Regardez plutôt d'autres formations continues. Surformation-formation continue.chvous trouverez un grand choix de possibilités.
Coûts et financement de la formation continue
Selon le prestataire, la durée et le format du cours, les coûts de la formation de conseiller financier IAF varient quelque peu. En moyenne, il faut compter avec ces montants :
- Frais de formationentre 8 900 et 9 100 francs suisses
Remarque : les membres de la Société des employés de commerce bénéficient d'une réduction de 10% sur les frais de cours.
En outre, si vous continuez après l'obtention du diplôme de "conseiller financier IAF / conseillère financière IAF" jusqu'à l'examen professionnel de "planificateur financier / planificatrice financière", la Confédération vous remboursera sur demande (indépendamment du résultat de l'examen) environ 50% des frais de cours. Vous trouverez dans les réponses un lien utile à ce sujet. - Frais d'examen :2'100 FRANCS SUISSES. Si les modules sont suivis séparément : Pour chaque module écrit : CHF 400.- et pour l'examen oral : CHF 500.- (état : mars 2024).
La taxe d'examen est fixée par l'IAF. Elle est payée par le candidat après confirmation de son admission. - Frais supplémentairesDans certaines écoles, les frais d'inscription, le matériel pédagogique, les documents de formation, les examens de simulation, les diplômes d'école, etc. ne sont pas compris dans les frais de formation. Veuillez vous renseigner directement auprès du prestataire de votre choix pour connaître les frais supplémentaires auxquels vous devez vous attendre pour la formation de conseiller financier IAF.
Question 5:
Êtes-vous en mesure d'assumer financièrement le cours ?
C'est bien ! Voici un autre conseil : si vous êtes en mesure de payer la totalité du montant à l'avance, renseignez-vous auprès de l'école de votre choix pour savoir si elle accorde un rabais spécial en cas de paiement intégral à l'avance.
Vous trouverez des informations sur les possibilités de soutien financier par l'employeur, la Confédération, le canton, les fondations ou par des prêts de la Fondation pour la promotion de l'éducation EducaSwiss dans notreGuide pratique "Comment bien financer votre formation continue"..
Vous pouvez obtenir des informations sur le soutien financier de la Confédérationici.
- Dans la plupart des écoles, il est possible de payer les frais de cours en plusieurs fois. La plupart des écoles facturent un petit supplément pour le paiement échelonné.
- Demandez à votre employeur s'il participe aux frais.
- Peut-être y a-t-il dans votre entourage privé quelqu'un qui soutient votre projet de formation continue par un prêt. Il se peut également qu'une banque ou un institut de crédit vous soutienne en vous accordant un crédit de formation. Vous pourrez rembourser une partie des fonds empruntés immédiatement après l'examen professionnel grâce à la subvention fédérale.
- Vous trouverez des informations sur les possibilités de soutien financier par l'employeur, la Confédération, le canton, les fondations ou par des prêts de la Fondation pour la promotion de l'éducation EducaSwiss dans notreGuide pratique "Comment bien financer votre formation continue"..
- Vous obtiendrez des informations sur le soutien financier des travailleurs temporaires par "temptraining", le fonds de formation continue de la branche du travail temporaireici.
- Dans la plupart des écoles, il est possible de payer les frais de cours en plusieurs fois. La plupart des écoles facturent un petit supplément pour le paiement échelonné.
- Demandez à votre employeur s'il participe aux frais.
- Peut-être y a-t-il dans votre entourage privé quelqu'un qui soutient votre projet de formation continue par un prêt. Il se peut également qu'une banque ou un institut de crédit vous soutienne en vous accordant un crédit de formation. Vous pourrez rembourser une partie des fonds empruntés immédiatement après l'examen professionnel grâce à la subvention fédérale.
- Vous trouverez des informations sur les possibilités de soutien financier par l'employeur, la Confédération, le canton, les fondations ou par des prêts de la Fondation pour la promotion de l'éducation EducaSwiss dans notreGuide pratique "Comment bien financer votre formation continue"..
- Vous obtiendrez des informations sur le soutien financier des travailleurs temporaires par "temptraining", le fonds de formation continue de la branche du travail temporaireici.
Durée des études, nombre d'heures de cours, variantes de formation, format d'enseignement et charge d'apprentissage
- DuréeLa formation de conseiller financier IAF est modulaire et conçue pour être suivie en cours d'emploi. Elle dure en général de 1,5 à 2 semestres (selon le prestataire et l'offre).
- Nombre d'heures de coursLa formation continue comprend entre 240 et 270 leçons.
- Horaires des coursLes écoles décident elles-mêmes quand les leçons ont lieu. Souvent, les leçons sont proposées deux après-midi ou soirs par semaine et/ou le samedi.
- Formats d'enseignementLe cours est proposé par de nombreuses écoles sous forme de cours en classe ou en ligne (cours en ligne, cours hybrides, blended learning). Veuillez vous renseigner directement auprès de l'école de votre choix pour savoir quels formats d'enseignement sont proposés.Icivous trouverez un bon aperçu des avantages et des inconvénients des différentes formes d'enseignement.
- Effort d'apprentissageLe concept de formation continue en cours d'emploi vous permet d'appliquer et d'approfondir immédiatement la matière apprise dans la pratique. Néanmoins, vous devez prévoir suffisamment de temps pour la préparation et le suivi des cours ainsi que pour l'auto-apprentissage - le temps nécessaire dépendra de vos connaissances préalables, de votre style de travail et de votre rythme d'apprentissage. Par mesure de précaution, nous vous recommandons de prévoir au moins 4 à 6 heures par semaine.
Question 6:
Pouvez-vous consacrer du temps à l'enseignement et à l'auto-apprentissage ?
Super !
Conseil pour l'auto-apprentissage : fixez-vous des objectifs quotidiens ou hebdomadaires réalistes et réfléchissez à une petite récompense une fois que vous les avez atteints. Une bonne stratégie d'apprentissage ne motive pas seulement, elle protège aussi contre les journées et les nuits d'étude chaotiques et stressantes juste avant l'examen.
Si vous ne pouvez pas consacrer autant de temps, contactez les prestataires pour savoir si vous pouvez éventuellement suivre la formation en l'étalant sur plus de 2 semestres.
Si le temps manque toujours, voyez si vous pouvez vous libérer de l'espace ailleurs. Peut-être que quelqu'un de votre entourage peut assumer certaines tâches à votre place pendant la durée de la formation ?
Diplôme et titre
L'examen professionnel de conseillère financière IAF / conseiller financier IAF a lieu une à deux fois par an, pour autant qu'un nombre suffisant d'inscriptions valables ait été déposé après la publication. Il peut être passé en allemand, en français ou en italien ; pour cela, il faut qu'il y ait au moins 10 inscriptions valables pour chaque langue officielle.
Les candidat(e)s sont convoqué(e)s au moins 14 jours avant le début de l'examen. La convocation comprend le programme d'examen (avec indication du lieu et de la date de l'examen ainsi que des moyens auxiliaires autorisés) et la liste des experts.
L'examen professionnel porte sur les modules suivants :
- Module 1 : Patrimoine (y compris FIDLEG)écrit, 90 minutes
- Module 2 : Prévoyance (assurances de personnes et assurances sociales), écrit, 90 minutes
- Module 3 : Assurance (assurances de biens et de patrimoine), écrit, 90 minutes
- Module 4 : Immobilier, écrit, 90 minutes
- Module 5 : Conseil financieroral, 30 minutes
Diplôme et titre
Les personnes ayant passé l'examen professionnel reçoivent le certificat de l'IAF et sont autorisées à porter le titre de "conseiller financier diplômé IAF / conseillère financière diplômée IAF".
Question 7:
Avez-vous le courage de réussir la formation de conseiller financier IAF ?
Super !
Voici quelques facteurs généraux de réussite sur la voie d'un nouveau diplôme de formation :
- Fréquenter régulièrement les cours
- Posez vos questions de manière active, ne laissez rien en suspens !
- Intérêt pour le sujet et participation active aux cours
- Préparation et suivi approfondis des cours à la maison
- Participation engagée à des travaux de groupe, traitement d'études de cas, etc.
- Participation à des groupes d'apprentissage pour un échange régulier
- Préparation intensive à l'examen : s'entraîner à des situations d'examen et acquérir de l'expérience en matière d'examen, par exemple dans le cadre d'examens de simulation.
Si vous n'êtes pas sûr(e), nous vous recommandons d'assister à une séance d'information sur cette formation.
Prenez un rendez-vous de conseil personnel avec l'école ou l'IAF. Expliquez votre intérêt et vos doutes et voyez comment votre interlocuteur réagit sur tel ou tel point et ce qu'il vous recommande.
Renseignez-vous auprès de la direction de l'école sur les possibilités de soutien. Réfléchissez également si vous souhaitez éventuellement bénéficier d'un autre soutien, par exemple de la part de thérapeutes de l'apprentissage ou de coachs, d'un entraînement autogène ou mental.
Voici quelques facteurs généraux de réussite sur la voie d'un nouveau diplôme de formation :
- Fréquenter régulièrement les cours
- Posez vos questions de manière active, ne laissez rien en suspens !
- Intérêt pour le sujet et participation active aux cours
- Préparation et suivi approfondis des cours à la maison
- Participation engagée à des travaux de groupe, traitement d'études de cas, etc.
- Participation à des groupes d'apprentissage pour un échange régulier
- Préparation intensive à l'examen : s'entraîner à des situations d'examen et acquérir de l'expérience en matière d'examen, par exemple dans le cadre d'examens de simulation.
Si vous ne vous sentez pas du tout en mesure de réussir l'examen final, mais que vous souhaitez suivre la formation, le mieux est de prendre rendez-vous avec une école ou l'IAF pour un conseil personnalisé. Expliquez votre intérêt et vos doutes et voyez comment votre interlocuteur réagit sur tel ou tel point et ce qu'il vous recommande.
Demandez à l'école de votre choix s'il existe des possibilités de soutien pour vous.
Réfléchissez également si vous souhaitez éventuellement bénéficier d'un autre soutien, par exemple de la part de thérapeutes d'apprentissage ou de coachs, d'un entraînement autogène ou mental. Vous trouverez ici des offres adaptées :
Non, le certificat IAF de conseiller/ère financier/ère ne vous convient pas. C'est dommage ? - Peut-être pas, car il existe tant d'autres possibilités de formation continue. L'une ou l'autre vous conviendra certainement beaucoup mieux.
Vérifiez quelles autres formations continues sont susceptibles de vous intéresser. Surformation-formation continue.chvous trouverez un grand choix d'offres.
La formation de conseiller financier / conseillère financière n'est probablement pas l'objectif de formation continue qui vous convient.
Cela vous surprend-il ou êtes-vous déçu ? Refaites peut-être le test et regardez maintenant où vos idées ou vos possibilités s'écartent de l'idéal professionnel. Cela vous orientera peut-être vers des formations plus adaptées.
Regardez ensuite quelles autres formations continues vous intéressent. Surformation-formation continue.chvous trouverez un grand choix d'offres.
C'est un résultat en demi-teinte : la formation de conseiller financier avec certificat IAF ne semble pas idéale pour vous. Ou peut-être est-ce la forme de la formation qui ne vous convient pas ou qui n'est pas bien adaptée à l'organisation ?
Regardez quelles autres formations continues pourraient vous convenir. Surformation-formation continue.chvous trouverez un grand choix d'offres.
La formation continue de conseiller financier n'est pas idéale pour vous - ou si ?
Si vous n'êtes pas sûr, le mieux est de vous rendre aux réunions d'information des prestataires. Vous y apprendrez davantage sur la formation continue et pourrez discuter de vos possibilités personnelles et de vos questions directement avec les représentants spécialisés présents.
Directement vers les écoles :
"Conseillère financière IAF / Conseiller financier IAF (Cert.)"
Cette formation semble vous convenir.
Nous vous recommandons ensuite d'assister à une réunion d'information dans les écoles qui vous conviennent et de demander des informations sur les coûts et les délais exacts.
Directement vers les écoles :
"Conseillère financière IAF / Conseiller financier IAF (Cert.)"
Cette formation semble être faite pour vous !
Le mieux est maintenant d'assister à des réunions d'information dans les écoles qui vous intéressent et d'y apprendre tout ce qu'il faut savoir sur les contenus concrets, les coûts et les dates.
Directement vers les écoles :
"Conseillère financière IAF / Conseiller financier IAF (Cert.)"