Finanzberater-Definition: Finanzberater – was macht er?
Definizione di consulente finanziario: consulente finanziario - cosa fa?
La definizione di consulente finanziario è la seguente: Il consulente finanziario è il titolo professionale di un fornitore di servizi che consiglia i clienti su investimenti finanziari, prestiti o assicurazioni. La consulenza finanziaria viene fornita in relazione a un evento o nell'ambito di una pianificazione finanziaria strutturata. Il consulente finanziario è quindi un intermediario di prodotti finanziari. I consulenti sono dipendenti o autonomi. I consulenti autonomi sono spesso legati contrattualmente a fornitori di prodotti finanziari (banche, compagnie di assicurazione) o a organizzazioni di vendita finanziaria.
La consulenza finanziaria si concentra su quattro punti centrali:
- Formazione di capitale
- Pensioni (oggi e in età avanzata)
- Copertura assicurativa ottimale
- Finanziamento della casa
Oltre alla consulenza, la consulenza finanziaria comprende anche l'attuazione di misure e la vendita di prodotti finanziari adeguati.
