Finanzberater-Definition: Finanzberater – was macht er?
Définition du conseiller financier : Conseiller financier - que fait-il ?
La définition du conseiller financier est la suivante : Conseiller financier est la désignation professionnelle d'un prestataire de services qui conseille les clients en matière de placements financiers, de crédits ou d'assurances. Le conseil financier est fourni en fonction d'un événement ou dans le cadre d'une planification financière structurée. Un conseiller financier fournit donc des produits financiers. Pour ce faire, il travaille en tant que salarié ou indépendant. Souvent, les conseillers indépendants sont liés par contrat à des fournisseurs de produits financiers (banques, assurances) ou à des distributeurs financiers.
Le conseil financier se concentre sur quatre points essentiels :
- Constitution de patrimoine
- Prévoyance (aujourd'hui et à la retraite)
- Une couverture d'assurance optimale
- Financement d'un logement en propriété
Le conseil financier comprend non seulement le conseil, mais aussi la mise en œuvre des mesures ainsi que la vente des produits financiers adaptés.
