Je vous montre ici, sur la base de5 faits,pourquoi il est intéressant pour vous de suivre la formation de planificateur financier. L'examen professionnel permet de conseiller des particuliers dans le cadre d'uneplanification financière privée sur l'ensemble du cycle de vie jusqu'à la retraite.Cedes comptes reconnus par la Finmadans l'intermédiation en assurance apportede bonnes opportunités d'emploi et des possibilités de carrière intéressantes.Le titre de planificateur financier / planificatrice financièreavec brevet fédéralse trouve au niveau final de la formation professionnelle supérieure. Le siteStructure de la formation sur deux niveauxassure des changements de poste rapides dès l'échelon intermédiaire de conseiller financier. Et même après l'obtention du brevet, les planificateurs financiers peuvent évoluer vers le statut d'expert.
Les personnes qui souhaitent se perfectionner en tant que conseiller financier suivent la formation de planificateur financier qui en découle. Après cela, on peut non seulement conseiller les clients privés dans les domaines du patrimoine, de la prévoyance, de l'assurance et de l'immobilier, mais aussi leur établir une planification financière individuelle. Cette formation complémentaire permet d'acquérir les compétences nécessaires pour élaborer et mettre en œuvre une planification financière à long terme pour les clients privés, adaptée à leurs besoins et couvrant l'ensemble du cycle de vie. Une telle planification financière comprend
Les planificateurs financiers peuvent ainsi fournir des conseils financiers complets à leurs clients privés, qu'il s'agisse d'une banque, d'une assurance, d'une assurance vie ou d'un conseiller financier indépendant.
Ce diplôme de planificateur/trice financier(ère) au niveau de l'examen professionnel (formation professionnelle supérieure) est reconnu par la Finma (autorité de surveillance des marchés financiers) comme qualification professionnelle pour les intermédiaires d'assurance conformément à la loi sur la surveillance des assurances (LSA). Le certificat est en outre reconnu par le registre des conseillers regservices.ch et les diplômés disposent de connaissances sur les obligations de comportement selon la loi sur les services financiers (FIDLEG, art. 6 / activités 1, 2, 4 et 5 selon l'art. 3). L'organisme responsable de l'examen professionnel est l'IAF (Communauté d'intérêts pour la formation dans le domaine financier), c'est pourquoi la qualification professionnelle est souvent appelée planificateur financier IAF. Lors des examens oraux, les compétences sont évaluées à l'aide d'un "véritable entretien avec un client" par le biais d'un cas client spécifique. Cela permet de vérifier et d'interroger le savoir-faire global en matière de planification financière.
Voici les cinq principaux avantages de la formation de planificateur financier / planificatrice financière avec brevet fédéral :
Durant les deux premiers semestres environ, la formation porte sur la constitution de patrimoine, la prévoyance (assurances de personnes et assurances sociales), les assurances (assurances de biens et de patrimoine) ainsi que le financement immobilier, le droit et la fiscalité. Il s'agit du niveau de conseiller/ère financier/ère diplômé/e IAF, qui fait l'objet d'un examen spécifique. Les deux semestres restants sont consacrés à l'approfondissement de la prévoyance et du patrimoine ainsi qu'à la planification financière intégrée pour les ménages privés. Ce sont les thèmes qui sont ensuite examinés par l'examen professionnel. Les planificateurs financiers disposent de vastes connaissances spécialisées dans le domaine financier, notamment en ce qui concerne les instruments de placement, de crédit, de prévoyance et d'assurance usuels sur le marché. Lors de la présentation initiale, ils analysent la situation financière du client, comme les revenus et les dépenses, le patrimoine existant, les dettes, les impôts et les risques de la vie, ainsi que ses besoins individuels. La planification financière est la base de la recherche de solutions et conduit généralement à la conclusion de la vente et à sa mise en œuvre.
Sur le marché financier en rapide évolution, les planificateurs financiers trouvent des emplois intéressants en tant que conseillers qualifiés auprès des banques, des assurances, des sociétés fiduciaires et des prestataires de services financiers. En tant que planificateurs pour les clients privés - employés au niveau de la direction moyenne dans des entreprises de services financiers - ils ont de bonnes chances de gagner un salaire. Avec le brevet de planification financière, il est ensuite possible de passer un examen professionnel supérieur d'expert financier ou d'expert en placement avec diplôme fédéral. Il est également possible de passer l'examen d'expert financier en PME, d'analyste financier ou de gestionnaire de fortune. D'autres diplômes professionnels intéressants s'ouvrent ainsi aux diplômés de l'examen professionnel. Des études dans une école supérieure sont également envisageables. L'examen professionnel de planificateur financier est donc une bonne étape intermédiaire dans le cadre d'une carrière financière réussie.
Linda, deine Weiterbildungsfinderin