Folgende Tätigkeiten üben Finanzplaner mit eidgenössischem Fachausweis aus:

• erstellen für Ratsuchende aufgrund eines aktuellen Lebensereignisses (Heirat, Scheidung, Frühpensionierung und Immobilienfinanzierung) einen individuellen Finanzplan
• die finanzielle Situation des Kunden analysieren (Einnahmen, Ausgaben, Vermögen, Schulden, Steuern und Lebensrisiken)
• persönliche Zielsetzung, Bedürfnisse und Probleme des Kunden in Erfahrung bringen
• unterschiedliche Produkte wie Fonds, Lebensversicherungen, Versicherung von Sach- und Vermögenswerten oder Hypotheken zeigen
• auf Risiken beim Eigenheimkauf hinweisen und zusätzliche Schutzmassnahmen empfehlen
• komplexe Sachverhalte anhand von Grafiken verständlich als Grundlagen zur Lösungsfindung darstellen
• Verkaufsabschlüsse erzielen
• Möglichkeiten zur Bildung neuer Vermögenswerte abklären und bei Interesse anlegen
• kapitalbildende und bestehende Vermögenswerte sowie die Vorsorge gezielter ordnen  - Einsatz für Einkommenserzielung und Lebensrisikenabdeckung
• die Flexibilität der Finanzanlagen, deren Rendite, Risiko und Liquidität prüfen
• Verfügungswünsche der Kunden abklären
• Optimierung der steuerlichen und rechtlichen Situation sowie die ökonomische, ökologische und soziale Nachhaltigkeit der Finanzanlagen ermitteln
• enge Zusammenarbeit mit Fachleuten aus dem Steuer-, Versicherungs- und Rechtsbereich

Die Zulassungsbedingungen für die Finanzplaner Weiterbildung mit Berufsprüfung sind:

• Fähigkeitszeugnis einer mindestens dreijährigen Berufslehre oder eines gleichwertigen Abschlusses und mindestens zwei Jahre Berufspraxis im Bereich der Finanzdienstleistungen.

oder

• Erfolgreicher Abschluss einer zweijährigen Grundbildung und fünf Jahre Berufspraxis, davon mindestens zwei Jahre im Bereich der Finanzdienstleistungen.

oder

• Mindestens fünf Jahre Berufspraxis im Finanzdienstleistungsbereich.

und

• Nachweis folgender Modulabschlüsse oder Gleichwertigkeitsbestätigung als Finanzplaner / Finanzplanerin bis 30 Tage vor Prüfungsbeginn: Vermögensbildung, Vorsorge (Personen und Sozialversicherungen), Versicherungen (Sach- und Vermögensversicherungen), Immobilien / Finanzierung. Die Modulabschlüsse dürfen nicht älter als 32 Monate sein.

Die Berufspraxis muss während der Finanzplaner-Weiterbildung bis zum Beginn der Finanzplaner-Prüfung absolviert werden. Über die Gleichwertigkeit ausländischer Ausweise und Diplome entscheidet das SFBI.

Die Berufsprüfung Finanzplanerin / Finanzplaner mit eidg. Fachausweis eignet sich für Mitarbeiter / Mitarbeiterinnen aus der Finanzdienstleistungs-branche. Der Fachausweis qualifiziert sie als Fachmann / Fachfrau in der umfassenden Beratung und Betreuung privater Haushalte für sämtliche Versicherungs- und Finanzierungsfragen.

Absolventen / Absolventinnen des Fachausweises Finanzplaner / Finanzplanerin steht der Besuch des Bildungsganges KMU-Finanzexperte / KMU-Finanzexpertin mit eidgenössischem Diplom offen.

Gemäss einer Befragung der Interessenten einer IAF Finanzplaner Ausbildung dieser Bildungsplattform hat sich die folgende Verteilung an Lerntypen ergeben:

• Ein Drittel sind Visuelle Lerntypen, die am einfachsten durch Sehen lernen (Grafiken, Videos oder Bilder)
• Ein Drittel sind Motorische Lerntypen, die am schnellsten durch Selbermachen lernen (Learning by Doing)
• Ein Viertel sind Kommunikative Lerntypen, die am besten durch Gespräche oder Diskussionen lernen
• Der Rest sind Auditive Lerntypen, die am schnellsten durch aktives Zuhören lernen (Audiohören, im Unterricht zuhören und lautes Vorlesen)

Interesse an einer Ausbildung «Finanzplaner / Finanzplanerin (BP)» wird aus unterschiedlichen Gründen ausgelöst. Bei der Weiterbildung Finanzplanung Berufsprüfung geschieht dies gemäss der Bildungsbefragung von Ausbildung-Weiterbildung.ch gleich häufig aus folgenden drei Gründen:

• 80 % da der Abschluss Finanzplanerin / Finanzplaner mit eidg. Fachausweis in vielen Stelleninseraten erwähnt und für entsprechende Jobs gefordert wird.
• 17 % zum Abgleich von Weiterbildung und eigenen Wünschen sowie Bedürfnissen.
• 3 % zeigten Interesse an dieser Weiterbildung in Finanzplanung, weil ihnen diese empfohlen wurde.

Wir haben für Sie diese Frage zum Lehrgang Finanzplaner/in abgeklärt. Gemäss einer Befragung der Bildungsplattform Ausbildung-Weiterbildung.ch waren die Gründe der Teilnehmenden unterschiedlich:

• 44 % lasen eine Online-Bewertung
• 36 % kannten die Schule/n schon
• 20 % erhielten eine Empfehlung einer Schule zur Weiterbildung zum Finanzplaner oder zur Finanzplanerin 

Weitere Impacts werden uns per Textantworten geliefert: "Neugier", "Nähe zur Schule" und "durch Stellenangebot".

In einer Weiterbildung Finanzplaner lernt man folgendes bezüglich Sorgfaltspflicht:

• es braucht ein grosses Vertrauen seitens Kunden, um dem Finanzplaner Einsicht in seine Vermögenswerte zu geben
• Kundendossiers sind vertrauliche Daten
• trägt grosse Verantwortung bezüglich Sorgfalt und Verschwiegenheit
• muss Sorgfaltspflichten wahrnehmen und rechtliche Regeln einhalten
• sollten die Wechselwirkung und Dynamik von Finanzmärkten und Wirtschaftsabläufen in den Medien und in der Fachpresse beobachten

Absolventen / Absolventinnen einer Finanzplanerin / Finanzplaner Ausbildung mit eidgenössischem Fachausweisverfügen über die notwendige Fachkompetenz, insbesondere rund um die Thematik der Vermögensbildung, der Vorsorgeplanung und der Aufbau- und Pensionsplanung, um private Haushalte umfassend zu beraten und zu betreuen. Solide Kenntnisse in den Bereichen Steuern, Recht, Versicherungen und Immobilien runden das Kompetenzprofil ab.

Eine Befragung unter den Bildungsinteressenten hat folgendes Ergebnis für die aktuell gewünschte Unterrichtsform bei der Ausbildung Finanzplaner IAF aufgedeckt:

• ein Drittel wünscht sich Präsenzunterricht vor Ort bei den Schulen
• ein guter Viertel möchte Hybrid-Unterricht (Präsenzunterricht und online kombiniert)
• ein Viertel bevorzugt reinen Online-Unterricht
• der Rest hat keine klare Präferenz

Der Präsenzunterricht hat im Vorjahresvergleich fünf Prozent seiner Beliebtheit für die Ausbildung Finanzplaner IAF eingebüsst. Der Wunsch nach Hybridem Unterricht ist derweil um drei Prozent gestiegen. Je ein Prozent vergrössert haben sich die Anteile der Stimmen für Online-Unterricht und keine Präferenz.

Für den Fachausweis Finanzplaner werden folgende Module geprüft:

• Stufe 1:
  • Vermögensbildung
  • Vorsorge (Personen- und Sozialversicherungen)
  • Versicherung (Sach- und Vermögensversicherungen)
  • Immobilien/Finanzierung
  • Recht
  • Steuern
• Stufe 2:
  • Vertiefung Vorsorge und Vermögen
  • integrierte Finanzplanung für private Haushalte

IAF Finanzplaner müssen über umfassendes Fachwissen im Finanzbereich, insbesondere über marktübliche Anlage-, Kredit-, Vorsorge- und Versicherungsinstrumente verfügen.

Als Finanzplaner IAF mit eidg. Fachausweis kann man Privatpersonen über den gesamten Lebenszyklus bis zur Pensionierung im Rahmen einer privaten Finanzplanung umfassend finanziell beraten und betreuen. Das heisst Finanzplan erstellen für:

• Aufbauplanung (Finanzplanung Aufbau) – persönlicher Finanzplan oder strategische Finanzplanung
• Finanzplan Hauskauf
• Pensionsplanung