Selbsttest «Finanzplanerin / Finanzplaner mit eidg. Fachausweis (BP)»: Ist dieser Lehrgang für mich der richtige?
Testen Sie hier, ob eine Tätigkeit in der Finanzplanung mit eidgenössischem Fachausweis zu Ihnen passt und ob ein Vorbereitungslehrgang zur eidg. Berufsprüfung «Finanzplaner mit eidg. Fachausweis / Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis» für Sie der richtige Weg ist.
Wie sieht der Berufsalltag von einem Finanzplaner mit eidg. Fachausweis / einer Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis aus?
Wie sieht der Berufsalltag von Finanzplaner/innen aus? Welche Tätigkeiten werden wie oft ausgeführt?
Eine Finanzplanerin oder ein Finanzplaner mit eidg. Fachausweis ist als Angestellte/r oder Selbständige/r im Finanzdienstleistungssektor tätig. Sie befassen sich mit der Finanzberatung und Finanzplanung von Privatpersonen, die der zweiten Säulen angeschlossen sind, was Selbständige und Angestellte umfasst. Um eine solche Finanzberatung mit anschliessender Finanzplanung durchzuführen zu können, verfügen diese Finanzspezialisten über umfangreiches Wissen in den Bereichen der Vermögensbildung, der Einkommenssicherung, der Vorsorgeoptimierung, dem Vermögensschutz, also Versicherungen, der Ruhestandssicherung sowie rund um die Finanzierung und den Erwerb von Immobilien. Auch steuerrechtliche Fragen in Bezug auf den Finanzplan, etwa Steueroptimierung, können Finanzplaner/innen beantworten, wobei komplexere Fragestellungen von ihnen an Fachexperten weitergeleitet und in die Planung mit einbezogen werden. So können sie Privatpersonen über den gesamten Lebenszyklus bis zur Pensionierung umfassend beraten und betreuen.
Ihre Tätigkeiten in der Finanzplanung umfasst folgende Schritte:
- Finanzplanerinnen / Finanzplaner mit eidg. Fachausweis klären in einem ersten Schritt die individuellen Bedürfnisse ihrer Kunden ab und erheben alle notwendigen Kundendaten.
- Aus diesen Daten und Bedürfnissen formulieren sie im Anschluss Planungsziele und führen eine Ist-Analyse durch, welche alle Einnahme, Ausgaben, Schulden, Vermögen und Steuern umfasst.
- Im Folgenden unterbreiten Finanzplaner und Finanzplanerinnen Lösungsvorschläge, welche etwa Finanzanlagen wie Fonds, Lebensversicherungen, Hypotheken usw. mit einschliessen. Komplexe Sachverhalte inkl. das Bilden und Anlegen von Vermögenswerten sowie Abdecken von Lebensrisiken stellen sie dem Kunden anhand von Grafiken verständlich dar. In der Lösungsfindung wird Flexibilität, Rendite, Risiko, Liquidität und Verfügungswünsche der Kundinnen und Kunden berücksichtigt unter der Berücksichtigung der steuerlichen Optimierung, rechtlichen Situation sowie der Nachhaltigkeit der Finanzanlagen.
- Verkaufsabschluss, Ergebnisprüfung und regelmässige Nachkalkulation oder Aktualisierung bei sich verändernden Gegebenheiten wie z.B. Heirat, Scheidung, Konkubinat, Familiennachwuchs, Frühpensionierung oder Vorvererbung.
(Gut zu Wissen: Die Gewichtung/Häufigkeit der einzelnen Aufgabenbereiche kann je nach Unternehmen und Aufgabenprofil variieren.)
Typische Positionen sind:
- Finanzplanerin / Finanzplaner bei Banken, Versicherungen, Treuhand- und Finanzdienstleistern (mittlere Führungsebene)
- Finanzberaterin / Finanzberater bei Treuhand- und Vermögensverwaltungsgesellschaften
- Privatkundenberaterin / Privatkundenberater in Banken und Finanzinstituten
- Selbstständige/r Finanzberater/in
- Versicherungsberaterin / Versicherungsberater
Frage 1:
Entsprechen die beschriebenen Tätigkeiten Ihren Vorstellungen? Möchten Sie als Finanzplanerin / Finanzplaner mit eidg. Fachausweis arbeiten?
Prima! Dann sind Sie mit der Finanzplanerin / Finanzplaner Ausbildung am richtigen Ort. Wir wünschen viel Spass und Erfolg.
Übrigens: Falls Sie nach erfolgreichem Abschluss auf der Suche nach weiteren geeigneten Weiterbildungsmöglichkeiten sind, werfen Sie doch einmal einen Blick auf das Bildungsberatung-Angebot von Ausbildung-Weiterbildung.ch
Falls Ihnen nicht alle Finanzplanerin / Finanzplaner Tätigkeiten gefallen, überlegen Sie sich, welche Sie am meisten interessieren.
Schauen Sie sich dann Stellenausschreibungen an. Vielleicht finden Sie solche, in denen nur die Tätigkeiten verlangt werden, die Sie am meisten interessieren.
Oder schauen Sie auch die Beschreibungen von ähnlich gelagerten Berufen an. Vielleicht finden Sie hier einen Abschluss, der Ihre Interessen genauer abdeckt, zum Beispiel:
- Berater / Beraterin berufliche Vorsorge (Zert.)
- Finanzberater/in IAF
- Fachmann / Fachfrau für Personalvorsorge (BP)
- Fachmann / Fachfrau im Finanz- und Rechnungswesen (BP)
- Treuhänder / Treuhänderin (BP)
- Versicherungsfachmann / Versicherungsfachfrau (BP)
- Finanzmanager / Finanzmanagerin (Zert.)
- Kundenberater / Kundenberaterin ESG-CA (Zert.)
- Vermögensberater / Vermögensberaterin (Zert.)
- Vermögensverwaltung FIDLEG (Zert.)
- Alternativen im Bereich Finanzen
Wenn Ihnen die Finanzplanerin / Finanzplaner Tätigkeiten gar nicht gefallen, schauen Sie sich die zahlreichen anderen Weiterbildungsmöglichkeiten an. Auf Ausbildung-Weiterbildung.ch finden Sie eine grosse Auswahl.
Zielgruppe und Fähigkeiten: Für wen eignet sich die Berufsprüfung Finanzplanerin / Finanzplaner mit eidg. Fachausweis? Welche Eigenschaften und Fähigkeiten werden verlangt?
Zielgruppe des Lehrgangs „Finanzplaner mit eidg. Fachausweis / Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis“:
- Selbständige/r Berater/in und Vermittler/in aus der Kundenberatung und Kundenbetreuung
- Selbständige/r Berater/in und Vermittler/in aus dem Verkauf von Vorsorge- und Finanzprodukten
- Finanzinstituts-Mitarbeiter und Mitarbeiterin
- Interessierte Personen aus dem Back-Office
Persönliche Voraussetzungen:
Für eine erfolgreiche Tätigkeit als Finanzplaner / Finanzplanerin werden folgende Eigenschaften genannt:
- Teamfähigkeit
- Gute Kommunikationsfähigkeiten
- Sicheres Auftreten
- Freundlichkeit
- Kundenorientierung
- Konzeptionelles Denken
- Analytische Fähigkeiten
- Hohe Selbständigkeit
- Belastbarkeit
Frage 2:
Gehören Sie zur Zielgruppe der Finanzplanerin / Finanzplaner Ausbildung und verfügen Sie über die nötigen persönlichen Eigenschaften?
Prima! Dann gehören Sie in die Zielgruppe der Finanzplanerin / Finanzplaner Ausbildung.
- Wenn Sie zu keiner der genannten Personengruppen gehören, können Sie den eidgenössischen Fachausweis als Finanzplaner / Finanzplanerin nicht direkt anstreben. Die Einstiegsmöglichkeiten in der Finanzplanung sind dabei zahlreich. Schauen Sie sich dazu die folgende Seite mit verschiedenen Lehrgängen von passenden Anbietern an. Vielleicht stossen Sie hier auf Weiterbildungsangebote, die genau auf Interessierte wie Sie ausgerichtet sind.
- Wenn Sie nicht über die nötige Berufserfahrung im Bereich Finanzplanung für die Finanzplanerin / Finanzplaner Ausbildung verfügen, dann suchen Sie mit Hilfe professioneller Stellenbörsen nach passenden Jobs. Wenn Sie jemandem aus Ihrem privaten oder beruflichen Umfeld kennen, der bereits auf diesem Gebiet arbeitet, fragen Sie diese Person nach Tipps und ob er/sie Sie bei der Stellensuche unterstützen würde. Sicher verfügt er/sie über entsprechende Kontakte und Beziehungen.
- Wenn Sie nicht über die nötigen persönlichen Eigenschaften und Fähigkeiten als Finanzplaner / Finanzplanerin verfügen, werden Sie mit dieser Rolle in der Finanzplanung wohl nicht glücklich. Halten Sie nach Weiterbildungsmöglichkeiten Ausschau, die sich weniger auf die Finanzplanung fokussieren.
- Wenn Sie unsicher sind, ob Sie für eine solche Funktion mit vielen verantwortungsvollen Aufgaben günstig veranlagt sind, schauen Sie das am besten mit erfahrenen Leuten wie Laufbahnberaterinnen und Berufsberatern an. Geeignete Anbieter für Laufbahnberatung und Berufscoaching finden Sie hier:
Voraussetzungen für die Zulassung zur Berufsprüfung Finanzplanung (BP):
Um zur eidg. Berufsprüfung Finanzplaner / Finanzplanerin antreten zu können, müssen Sie gemäss der Prüfungsordnung folgende Voraussetzungen erfüllen:
- Eidgenössisches Fähigkeitszeugnis (mindestens 3-jährige Grundbildung) oder gleichwertiger Ausweis sowie mindestens 2 Jahre Berufserfahrung im Finanzdienstleistungssektor
oder
- 2-jährige Grundbildung sowie 5 Jahre Berufserfahrung, mindestens 2 Jahre davon im Finanzdienstleistungssektor
oder
- Mindestens 5 Jahre Berufserfahrung im Finanzdienstleistungssektor ohne entsprechende Grundbildung
sowie
- Nachweis aller erforderlichen Modulabschlüsse oder Gleichwertigkeitsbescheinigung
Ob Sie zur Berufsprüfung zugelassen sind, erfahren Sie mindestens drei Monate vor Prüfungsbeginn mit einem schriftlichen Bescheid inkl. Begründung und Rechtsmittelbelehrung im Falle einer Ablehnung.
Für den Zugang zum Lehrgang Finanzplaner / Finanzplanerin wird meist folgendes gefordert:
- Abschluss aller Module des Lehrganges „Dipl. Finanzberater/-in IAF“
- Ein gutes Grundwissen im Finanzbereich
- Berufliche Erfahrung mit Kundenkontakt sind sehr empfohlen und wesentlich für einen grossen Ausbildungsnutzen
Frage 3:
Erfüllen Sie die Voraussetzungen für die Zulassung zur Berufsprüfung Finanzplanung?
Prima! Dann erfüllen Sie die Voraussetzungen. Sie können zum nächstmöglichen Termin mit der Finanzplanerin / Finanzplaner Ausbildung beginnen und sind für die anschliessende Berufsprüfung zugelassen.
Wenn Sie nicht sicher sind, ob Ihre Berufserfahrung als Berufspraxis für Finanzplaner angerechnet wird, klären Sie Ihre Chancen direkt mit der Trägerschaft der Berufsprüfung, den Trägerschaften IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich.
Wenn Sie über zu wenig oder gar keine Berufserfahrung für die Berufsprüfung Finanzplaner / Finanzplanerin verfügen, haben Sie folgende Möglichkeiten:
- Suchen Sie mit Hilfe professioneller Stellenbörsen nach passenden Jobs. Hier finden Sie hilfreiche Informationen dazu
- Wenn Sie jemanden aus Ihrem privaten oder beruflichen Umfeld kennen, der bereits in der Finanzplanung tätig ist, fragen Sie diese Person nach Tipps und ob er/sie Sie bei der Stellensuche unterstützen würde. Sicher verfügt er/sie über entsprechende Kontakte und Beziehungen.
Wenn Sie sich nicht sicher sind, ob Ihre Abschlüsse für die Finanzplanerin / Finanzplaner Berufsprüfung zugelassen werden (Gleichwertigkeitsprüfung), kontaktieren Sie das Prüfungssekretariat.
Für die Gleichwertigkeitsprüfung von ausländischen Abschlüssen für die Zulassung zur BP ist das SBFI zuständig. Hier finden Sie mehr Informationen.
Wenn Ihnen das eidg. Fähigkeitszeugnis (EFZ) oder eine gleichwertige berufliche Grundbildung fehlt, haben Sie auch jetzt noch die Chance, eine solche nachzuholen. Mehr zur Nachholbildung für Erwachsene erfahren Sie z.B. in unserem Ratgeber «Das Schweizer Bildungssystem auf einen Blick».
Oder schauen Sie sich den Lehrgang «Finanzberater/Finanzberaterin» an, der auf dem Weg zur Berufsprüfung ein notwendiger Zwischenschritt ist:
Wenn Sie nicht sicher sind, ob Ihre Berufserfahrung als Berufspraxis für Finanzplaner angerechnet wird, klären Sie Ihre Chancen direkt mit der Trägerschaft der Berufsprüfung, den Trägerschaften IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich.
Wenn Sie über zu wenig oder gar keine Berufserfahrung für die Berufsprüfung Finanzplaner / Finanzplanerin verfügen, haben Sie folgende Möglichkeiten:
- Suchen Sie mit Hilfe professioneller Stellenbörsen nach passenden Jobs. Hier finden Sie hilfreiche Informationen dazu
- Wenn Sie jemanden aus Ihrem privaten oder beruflichen Umfeld kennen, der bereits in der Finanzplanung tätig ist, fragen Sie diese Person nach Tipps und ob er/sie Sie bei der Stellensuche unterstützen würde. Sicher verfügt er/sie über entsprechende Kontakte und Beziehungen.
Wenn Sie sich nicht sicher sind, ob Ihre Abschlüsse für die Finanzplanerin / Finanzplaner Berufsprüfung zugelassen werden (Gleichwertigkeitsprüfung), kontaktieren Sie das Prüfungssekretariat.
Für die Gleichwertigkeitsprüfung von ausländischen Abschlüssen für die Zulassung zur BP ist das SBFI zuständig. Hier finden Sie mehr Informationen.
Wenn Ihnen das eidg. Fähigkeitszeugnis (EFZ) oder eine gleichwertige berufliche Grundbildung fehlt, haben Sie auch jetzt noch die Chance, eine solche nachzuholen. Mehr zur Nachholbildung für Erwachsene erfahren Sie z.B. in unserem Ratgeber «Das Schweizer Bildungssystem auf einen Blick».
Lernstoff und Inhalte der Finanzplanerin / Finanzplaner Ausbildung:
Der Lernstoff der Vorbereitungskurse auf die Berufsprüfung zum Finanzplanerin / Finanzplaner Fachausweis richtet sich nach den Vorgaben der Trägerschaft der eidg. Prüfung, dem IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich
Geschäftsstelle für die deutsche Schweiz.
Der Lerninhalt der Ausbildung verteilt sich auf die folgenden Finanzplaner / Finanzplanerin Fächer:
- Grundlagen
- Finanzmathematik
- Recht (inkl. Güterrecht, Erbrecht)
- Versicherungen
- Vermögensbildung
- Vermögenslage (Vermögensaufstellung, Anlagen, Derivate und strukturierte Produkte, Alternative Investments)
- Aufbauplanung und -beratung (Vermögensplanung, Steuerliche Belastung, Sicherung der Altersvorsorge, Nachlassplanung)
- Vorsorge (Vorsorgeanalyse und Pensionsplanung)
- Integrale Beratung nach Lebensereignissen/Aufbauplanung (Immobilien)
- Alterseinkommens- und Pensionsplanung
- Pensionsplanung und -beratung (Kundenziele Pensionierung, BVG Ansprüche, Steuerliche Belastung, güter- und erbrechtliche Auseinandersetzung)
- Steuern
Frage 4:
Interessieren Sie die Inhalte der Finanzplanung Fächer und möchten Sie Kenntnisse in diesen Themenbereichen erwerben?
Prima! Wenn Sie sich für die Lerninhalte interessieren, könnte das die beste Bildungsoption für Sie sein. Hier noch ein Tipp: Informieren Sie sich bei den Schulen nach dem genauen Ausbildungsaufbau und -konzept der angebotenen Finanzplanerin / Finanzplaner Ausbildung. Dies sind Aspekte, die auf dem Arbeitsmarkt gefragt sind und die Karriere- und Lohnchancen erhöhen.
Wenn Sie die Inhalte dieses eidg. Fachausweises nur teilweise interessieren, dann ist die Finanzplanerin / Finanzplaner Weiterbildung vermutlich nicht das passende für Sie. Dann schauen Sie sich andere Aus- und Weiterbildungen in diesem Bereich an. Vielleicht finden Sie einen Lehrgang, der aufgrund der vermittelten Inhalte besser zu Ihnen passt. Inspiration finden Sie hier.
Offenbar sind die typischen Aufgabengebiete von Finanzplaner mit eidg. Fachausweis / Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis nicht Ihre Welt. Schauen Sie sich lieber andere Weiterbildungen an. Auf Ausbildung-Weiterbildung.ch finden Sie eine grosse Auswahl an Möglichkeiten.
Kosten und Finanzierung der Finanzplanung Weiterbildung:
Je nach Anbieter und Dauer des Lehrgangs unterscheiden sich die Kosten der Weiterbildung Finanzplaner / Finanzplanerin ein wenig. Durchschnittlich sind mit diesen Beträgen zu rechnen:
- Lehrgangsgebühren: zwischen CHF 5'900.– und CHF 16'900.–
Davon bekommen Sie nach der Prüfungsteilnahme vom Bund auf Antrag (unabhängig vom Resultat) rund 50% zurück.*
Hinweis: Mitglieder des Kaufmännischen Verbandes erhalten 10% Ermässigung auf die Kosten für Lehrgänge und Kurse bei einzelnen Bildungsanbietern - Prüfungsgebühren: CHF 1'000.– (Stand: 2023)
Die Prüfungsgebühr wird von der Trägerschaft der Berufsprüfung festgelegt. Sie wird von der Kandidatin / dem Kandidaten nach bestätigter Zulassung zur Finanzplanerin / Finanzplaner Prüfung entrichtet. - Extrakosten: An manchen Schulen sind die Kosten für zum Beispiel Einschreibegebühren, Lehrmittel, Schulungsunterlagen, Bücher, Intensiv-Prüfungstraining, Simulationsprüfungen, Schuldiplome und Zwischenabschlüsse nicht in den Lehrgangsgebühren enthalten. Informieren Sie sich bitte direkt beim Anbieter Ihrer Wahl, mit welchen Zusatzkosten Sie für die Finanzplanerin / Finanzplaner Weiterbildung rechnen müssen.
- Erwerb von Zusatzabschlüssen: Für Zusatzabschlüsse wie dipl. Finanzberater/in IAF müssen Sie mit Extrakosten für die Vorbereitung und externe Prüfung rechnen.
*Seit 1.1.2018 werden die Vorbereitungskurse auf eidgenössische Berufsprüfungen vom Bund finanziell unterstützt. Absolvierende dieser Lehrgänge können deshalb nach Ablegen der eidgenössischen Prüfung bis zu 50% der bezahlten Kurskosten zurückerstattet bekommen. Weitere Informationen erhalten Sie hier.
Frage 5:
Sind Sie in der Lage, je nach Lehrgang und Anbieter zwischen CHF 6'900 und CHF 17'900 für die Weiterbildung Finanzplanung und die Prüfung vorzufinanzieren?
Prima! Hier noch ein Tipp: Falls Sie in der Lage wären, den gesamten Betrag für die Weiterbildung Finanzplaner / Finanzplanerin im Voraus zu bezahlen, gewähren Ihnen viele Schulen einen Rabatt.
- Informationen zu den finanziellen Unterstützungsmöglichkeiten durch den Arbeitgeber, Bund, Kanton, Stiftungen oder durch Darlehen der Stiftung Bildungsförderung EducaSwiss erhalten Sie in unserem Ratgeber «So finanzieren Sie Ihre Weiterbildung richtig».
- Informationen zur finanziellen Unterstützung von Temporär-Arbeitenden durch «temptraining», dem Weiterbildungsfonds der Temporärbranche, erhalten Sie hier.
- Informationen und Hilfe zur Budgetplanung bzw. Budgeterstellung finden Sie hier.
Erkundigen Sie sich bei den Schulen zunächst nach den effektiven Finanzplanerin / Finanzplaner Weiterbildung Kosten, mit denen Sie zu rechnen hätten. Erkundigen Sie sich dann bei Ihrem Arbeitgeber, ob er sich an den Kosten beteiligt, und fragen Sie bei Ihrer Schule nach der Möglichkeit, in Raten zu zahlen. Vielleicht gibt es in Ihrem privaten Umfeld jemanden, der Ihr Weiterbildungsprojekt mit einem Darlehen unterstützt. Es gibt auch Banken und Kreditinstitute, welche Bildungskredite gewähren.
- Informationen zu den finanziellen Unterstützungsmöglichkeiten durch den Arbeitgeber, Bund, Kanton, Stiftungen oder durch Darlehen der Stiftung Bildungsförderung EducaSwiss erhalten Sie in unserem Ratgeber «So finanzieren Sie Ihre Weiterbildung richtig».
- Informationen zur finanziellen Unterstützung von Temporär-Arbeitenden durch «temptraining», dem Weiterbildungsfonds der Temporärbranche, erhalten Sie hier.
- Informationen und Hilfe zur Budgetplanung bzw. Budgeterstellung finden Sie hier.
Erkundigen Sie sich bei den Schulen zunächst nach den effektiven Finanzplanerin / Finanzplaner Weiterbildung Kosten, mit denen Sie zu rechnen hätten. Erkundigen Sie sich dann bei Ihrem Arbeitgeber, ob er sich an den Kosten beteiligt, und fragen Sie bei Ihrer Schule nach der Möglichkeit, in Raten zu zahlen. Vielleicht gibt es in Ihrem privaten Umfeld jemanden, der Ihr Weiterbildungsprojekt mit einem Darlehen unterstützt. Es gibt auch Banken und Kreditinstitute, welche Bildungskredite gewähren.
- Informationen zu den finanziellen Unterstützungsmöglichkeiten durch den Arbeitgeber, Bund, Kanton, Stiftungen oder durch Darlehen der Stiftung Bildungsförderung EducaSwiss erhalten Sie in unserem Ratgeber «So finanzieren Sie Ihre Weiterbildung richtig».
- Informationen zur finanziellen Unterstützung von Temporär-Arbeitenden durch «temptraining», dem Weiterbildungsfonds der Temporärbranche, erhalten Sie hier.
- Informationen und Hilfe zur Budgetplanung bzw. Budgeterstellung finden Sie hier.
Studiendauer, Anzahl Unterrichtsstunden und Lernaufwand bei der Finanzplanerin / Finanzplaner Weiterbildung:
- Die Finanzplanerin / Finanzplaner Weiterbildung inkl. Zwischenschritt zum Finanzberater/in ist modular aufgebaut (d.h. ein Teil der Kompetenzen werden in Modulprüfungen vor der Berufsprüfung bewertet und an der Abschlussprüfung nur noch modulübergreifend geprüft) und dauert 1 bis 4 Semester berufsbegleitend. Wenn der Abschluss Finanzberater/in IAF schon vorliegt, liegt die Dauer lediglich bei 4 bis 10 Monate und umfasst ca. 150 Lektionen.
- Die Unterrichtszeiten variieren je nach Anbieter der Ausbildung Finanzplaner / Finanzplanerin. In der Regel finden die Lektionen beispielsweise aufgeteilt auf 19 Tage statt - unterschiedliche Optionen werden angeboten: ein Abend und halben Wochentag/Samstag, zwei Abende pro Woche oder ganztags an einem Wochentag und/oder Samstag.
- Viele Schulen bieten mittlerweile einen Mix aus Präsenz- und Onlineveranstaltung (Online-, Hybrid-Unterricht, Blended Learning) sowie Selbststudium an.
- Dank dem berufsbegleitenden Konzept der Weiterbildung Finanzplaner / Finanzplanerin können Sie den Lernstoff gleich in der Praxis anwenden und vertiefen. Trotzdem sollten Sie für die Vor- und Nachbereitung des Unterrichts und die Selbstlernzeit genügend Zeit einrechnen – wie viel, hängt von Ihrem Vorwissen, Arbeitsstil und Lerntempo ab. Wir empfehlen, vorsichtshalber mindestens 5 – 8 Stunden pro Woche einzurechnen.
Hinweis: Manche Schulen bieten sogenannte «Schnupper-Lektionen» an. Sie haben so die Möglichkeit einen Einblick in den Unterricht sowie Lernatmosphäre zu erhalten. Dies sind wichtige Aspekte auf dem Weg zum erfolgreichen Abschluss Finanzplaner / Finanzplanerin. Kontaktieren Sie am besten die Schule Ihrer Wahl gleich direkt.
Frage 6:
Können Sie den Aufwand für den Präsenzunterricht und für die Hausaufgaben der Ausbildung Finanzplaner / Finanzplanerin bewältigen?
Prima!
Tipp fürs Finanzplanerin / Finanzplaner Selbststudium: Setzen Sie sich realistische Tages- oder Wochenziele und überlegen Sie sich eine kleine Belohnung, wenn Sie diese erreicht haben. Eine gut organisierte Lernstrategie motiviert nicht nur, sondern schützt auch vor chaotisch stressigen Lerntagen und -nächten kurz vor der Prüfung.
Wenn Sie über wenig Zeit verfügen, suchen Sie nach Lehrgängen, die sich über einen längeren Zeitraum erstrecken und dafür weniger Unterrichtsstunden und Zeit für Hausaufgaben pro Woche verlangen.
Und wenn es damit immer noch nicht reicht, sollten Sie prüfen, ob Sie sich auf eine andere Art mehr Freiraum verschaffen können. Vielleicht kann jemand aus Ihrem Umfeld für die befristete Zeit der Finanzplanerin / Finanzplaner Ausbildung gewisse Aufgaben für Sie übernehmen?
Abschluss, Diplom und Titel Fachausweis Finanzplanung:
Die Berufsprüfung zum Finanzplaner mit eidg. Fachausweis / zur Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis findet jährlich statt, sofern mindestens 50 Kandidatinnen und Kandidaten die Zulassungsbedingungen erfüllen, ansonsten alle zwei Jahre. Sie kann in Deutsch, Französisch oder Italienisch abgelegt werden.
Die Kandidaten und Kandidatinnen der Berufsprüfung Finanzplaner / Finanzplanerin werden mindestens 14 Tage vor Prüfungsbeginn aufgeboten. Im Aufgebot enthalten sind dabei das Prüfungsprogramm (mit Angaben zu Ort und Zeitpunkt der Prüfung sowie zulässige Hilfsmittel) sowie das Verzeichnis der Experten/-innen.
Vorabschlüsse und Modulabschlüsse:
- 4 Modulabschlüsse:Vermögensbildung
- Vorsorge (Personen- und Sozialversicherungen)
- Versicherung (Sach- und Vermögensversicherungen)
- Immobilien/Finanzierung
- Abschluss dipl. Finanzberater IAF / dipl. Finanzberaterin IAF
Die Berufsprüfung Finanzplaner / Finanzplanerin umfasst folgende modulübergreifende Prüfungsteile:
- Themen der Finanzplanung (web-basierte Prüfung, 90 Minuten)
- Finanzplanung für private Haushalte - Lösen eines oder mehrerer Kundenfälle (schriftliche Klausur, 240 Minuten)
- Finanzplanung für private Haushalte (mündliche Prüfung, 30 Minuten)
Diplom und Titel «Finanzplaner / Finanzplanerin»
Absolventinnen und Absolventen der Berufsprüfung erhalten einen eidgenössischen Fachausweis und sind berechtigt den eidg. anerkannten sowie geschützten Titel «Finanzplaner mit eidgenössischem Fachausweis» oder «Finanzplanerin mit eidgenössischem Fachausweis» zu nutzen. Der Abschluss ist anerkannt vom FPVS Finanzplaner Verband Schweiz für die aktive Mitgliedschaft und von der SFPO Swiss Financial Planners Organization für die Lizenz als Associate Wealth Planner. Der Titel ist von der Finma (Finanzmarktaufsicht) als Berufsqualifikation für die Registrierung als Versicherungsvermittler anerkannt. Der Abschluss ist von allen FIDLEG-Beraterregistern anerkannt als Nachweis des Fachwissens und der Kenntnisse der Verhaltenspflichten gemäss Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) Art. 6. Finanzplaner mit eidgenössischem Fachausweis ist von Cicero, dem Lernattestierungssystem der Schweizer Versicherungswirtschaft, anerkannt.
- Auf Französisch: «Conseillère financier avec brevet fédéral», «Conseiller financier avec brevet fédéral»
- Auf Italienisch: «Consulente finanziara con attestato professionale federale», «Consulente finanziario con attestato professionale federale»
- Auf Englisch: «Financial Planner, Federal Diploma of Higher Education» (Achtung: Dies ist nur eine Empfehlung/Übersetzung und kein geschützter Titel)
Frage 7:
Trauen Sie sich zu, die Berufsprüfung zum eidgenössischen Fachausweis in Finanzplanung zu bestehen?
Prima!
Hier einige allgemeine Erfolgsfaktoren auf dem Weg zu einem neuen Ausbildungsabschluss wie Finanzplaner mit eidg. Fachausweis / Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis:
- Regelmässiger Besuch des Unterrichts
- Bringen Sie Ihre Fragen aktiv ein, lassen Sie nichts halbverstanden im Raum stehen
- Interesse am Thema und aktive Teilnahme am Unterricht Finanzplaner / Finanzplanerin
- Eingehende Vor- und Nachbereitung des Unterrichtsstoffes zu Hause
- Engagierte Mitarbeit bei Gruppenarbeiten, Bearbeitung von Fallstudien usw.
- Teilnahme an Lerngruppen für regelmässigen Austausch
- Intensive Prüfungsvorbereitung: Prüfungssituationen üben und wichtige Prüfungserfahrungen sammeln, z.B. in Simulationsprüfungen. (Alte Prüfungen zum Herunterladen finden Sie zum Beispiel hier.)
Wenn Sie unsicher sind, empfehlen wir Ihnen, eine Informationsveranstaltung zum Lehrgang Finanzplaner / Finanzplanerin zu besuchen.
Vereinbaren Sie einen persönlichen Beratungstermin mit der Schule Ihrer Wahl oder der Trägerschaft der Berufsprüfung Finanzplaner / Finanzplanerin, dem IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich
Geschäftsstelle für die deutsche Schweiz. Erklären Sie Ihr Interesse und Ihre Bedenken und schauen Sie, wie Ihr Gegenüber auf welche Punkte reagiert und was es Ihnen empfiehlt.
Erkundigen Sie sich bei der Schulleitung nach Unterstützungsmöglichkeiten. Überlegen Sie sich auch, ob Sie eventuell andere Unterstützung wünschen, etwa durch Lerntherapeutinnen oder Coaches, autogenes oder mentales Training.
Hier einige allgemeine Erfolgsfaktoren auf dem Weg zum neuen Abschluss Finanzplaner mit eidg. Fachausweis / Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis:
- Regelmässiger Besuch des Unterrichts
- Bringen Sie Ihre Fragen aktiv ein, lassen Sie nichts halbverstanden im Raum stehen
- Interesse am Thema und aktive Teilnahme am Unterricht
- Eingehende Vor- und Nachbereitung des Unterrichtsstoffes der Finanzplanerin / Finanzplaner Ausbildung zu Hause
- Engagierte Mitarbeit bei Gruppenarbeiten, Bearbeitung von Fallstudien usw.
- Teilnahme an Lerngruppen für regelmässigen Austausch
- Intensive Prüfungsvorbereitung: Prüfungssituationen üben und wichtige Prüfungserfahrungen sammeln, z.B. in Simulationsprüfungen. (Alte Prüfungen zum Herunterladen finden Sie zum Beispiel hier.)
Wenn Sie sich gar nicht zutrauen, die Abschlussprüfung Technischer Kaufmann / Technische Kauffrau zu bestehen, vereinbaren Sie einen persönlichen Beratungstermin mit der Schule Ihrer Wahl oder der Trägerschaft der Berufsprüfung Finanzplaner / Finanzplanerin, dem IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich
Geschäftsstelle für die deutsche Schweiz. Erklären Sie Ihr Interesse und Ihre Bedenken und schauen Sie, wie Ihr Gegenüber auf welche Punkte reagiert und was es Ihnen empfiehlt.
Erkundigen Sie sich bei der Schulleitung nach Unterstützungsmöglichkeiten. Überlegen Sie sich auch, ob Sie eventuell andere Unterstützung wünschen, etwa durch Lerntherapeutinnen oder Coaches, autogenes oder mentales Training.
Nein, dieser Lehrgang zum eidg. Fachausweis als Finanzplaner / Finanzplanerin (BP) passt nicht zu Ihnen. Schade? Vielleicht nicht, denn es gibt so viele andere Möglichkeiten zur Weiterbildung. Da passt das eine oder andere sicher viel besser.
Prüfen Sie, welche anderen Weiterbildungen für Sie infrage kommen. Auf Ausbildung-Weiterbildung.ch finden Sie eine grosse Auswahl an Angeboten.
Finanzplaner mit eidg. Fachausweis / Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis ist wohl nicht das passende Weiterbildungsziel für Sie.
Überrascht Sie das oder sind Sie enttäuscht? Machen Sie den Test vielleicht noch einmal und achten Sie nun darauf, wo Ihre Vorstellungen oder Möglichkeiten vom Berufsideal abweichen. Vielleicht weist Ihnen das den Weg in Richtung passenderer Weiterbildungen.
Schauen Sie dann, welche anderen Weiterbildungen Sie interessieren. Auf Ausbildung-Weiterbildung.ch finden Sie eine grosse Auswahl an Angeboten.
Das ist ein halbherziges Ergebnis: Die Tätigkeit als Finanzplanerin / Finanzplaner mit eidg. Fachausweis scheint für Sie nicht ideal. Oder ist es vielleicht die Form der Ausbildung, die Ihnen nicht zusagt oder organisatorisch nicht gut passt?
Schauen Sie, welche anderen Weiterbildungen für Sie infrage kommen. Auf Ausbildung-Weiterbildung.ch finden Sie eine grosse Auswahl an Angeboten.
Die Finanzplanerin / Finanzplaner Ausbildung, Weiterbildung ist für Sie nicht ideal – oder doch?
Wenn Sie unsicher sind, besuchen Sie am besten die Informationsveranstaltungen der Anbieter. Dort erfahren Sie einiges mehr über die Weiterbildung und können Ihre persönlichen Möglichkeiten und Fragen direkt mit den anwesenden Fachvertretern besprechen.
Direkt zu den Schulen:
«Finanzplaner mit eidg. Fachausweis / Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis»
Die Finanzplanerin / Finanzplaner Ausbildung scheint zu Ihnen zu passen.
Als nächsten Schritt empfehlen wir Ihnen, bei passenden Schulen eine Informationsveranstaltung zu besuchen und Angaben über die exakten Kosten und Termine einzuholen.
Direkt zu den Schulen:
«Finanzplaner mit eidg. Fachausweis / Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis»
Dieser Lehrgang scheint wie für Sie gemacht!
Am besten besuchen Sie nun Informationsveranstaltungen bei den Schulen, die für Sie infrage kommen, und erfahren dort alles zu den konkreten Inhalten, Kosten und Terminen.
Direkt zu den Schulen:
«Finanzplaner mit eidg. Fachausweis / Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis»