Ich zeige Ihnen hier auf Grund von 5 Facts, wieso sich das Absolvieren der Finanzplaner Ausbildung für Sie lohnt. Die Berufsprüfung ermöglicht das Beraten von Privatpersonen im Rahmen einer privaten Finanzplanung über den gesamten Lebenszyklus bis zur Pensionierung. Dieser von der Finma anerkannte Abschluss in der Versicherungsvermittlung bringt gute Jobchancen und interessante Karrieremöglichkeiten. Der Titel Finanzplanerin / Finanzplaner mit eidg. Fachausweis befindet sich auf der Abschluss-Stufe der höheren Berufsbildung. Der Ausbildungsaufbau über zwei Stufen sichert bereits auf der Zwischenstufe als Finanzberater schnelle Jobveränderungen. Und auch nach dem Fachausweis können sich die Finanzplanenden in den Expertenstatus weiterentwickeln.
Wer sich als Finanzberater/in weiterentwickeln möchte macht die darauf aufbauende Finanzplaner Ausbildung. Danach kann man Privatkunden nicht nur in den Bereichen Vermögen, Vorsorge, Versicherung und Immobilien beraten, sondern ihnen eine individuelle Finanzplanung erstellen. Mit der Zusatzausbildung erlangt man die Kompetenz, um Privatkunden eine auf deren Bedürfnisse abgestimmte langfristige Finanzplanung über den gesamten Lebenszyklus zu erarbeiten und umzusetzen. Eine solche Finanzplanung beinhaltet:
Damit ermöglichen sich Finanzplaner, ihre Privatkunden umfassend finanziell zu beraten und betreuen – ob Seitens einer Bank, Versicherung, Lebensversicherung oder als unabhängiger Finanzberater.
Dieser Bildungsabschluss Finanzplaner/in auf Höhe der Berufsprüfung (höhere Berufsbildung) ist von der Finma (Finanzmarktaufsicht) als Berufsqualifikation für Versicherungsvermittler gemäss dem Versicherungsaufsichtsgesetze (VAG) anerkannt. Der Nachweis ist zudem von Beraterregister regservices.ch anerkannt und Absolventen verfügen über Kenntnisse der Verhaltenspflichten gemäss Finanzdienstleistungsgesetzt (FIDLEG, Art. 6 / Tätigkeiten 1, 2, 4 und 5 gemäss Art. 3). Die Trägerschaft der Berufsprüfung ist die IAF (Interessensgemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich) und deshalb wird die Berufsqualifikation auch häufig Finanzplaner IAF genannt. In den mündlichen Prüfungen werden die Kompetenzen anhand eines «echten Kundengesprächs» durch einen bestimmten Kundenfall überprüft. Damit kann das umfassende Finanzplanungs-Know-how geprüft und abgefragt werden.
Das sind die fünf wichtigsten Vorteile der Ausbildung Finanzplaner / Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis:
In den ersten etwa zwei Semerster dreht sich die Ausbildung um Vermögensbildung, Vorsorge (Personen- und Sozialversicherungen), Versicherung (Sach- und Vermögensversicherungen) sowie Immobilien-Finanzierung, Recht und Steuern. Dies ist die Stufe dipl. Finanzberater/in IAF und wird speziell geprüft. Die restlichen ein bis zwei Semester steht dann die Vertiefung Vorsorge und Vermögen sowie integrierte Finanzplanung für private Haushalte im Vordergrund. Dies sind die Themen, die dann durch die Berufsprüfung geprüft werden. Finanzplaner verfügen über umfassendes Fachwissen im Finanzbereich, insbesondere über marktübliche Anlage-, Kredit-, Vorsorge- und Versicherungsinstrumente. Bei der Erstpräsentation analysieren sie die finanzielle Situation des Kunden wie Einnahmen und Ausgaben, bestehendes Vermögen, Schulden, Steuern und Lebensrisiken sowie deren individuellen Bedürfnisse. Die Finanzplanung ist die Grundlage zur Lösungsfindung und führt üblicherweise zum Verkaufsabschluss und Umsetzung.
Auf dem sich rasch verändernden Finanzmarkt finden Finanzplaner bei Banken, Versicherungen, Treuhand- und Finanzdienstleistern interessante Jobs als qualifizierte Beratende. Als Planer für Privatkunden – angestellt auf der mittleren Führungsebene in Finanzdienstleistungsunternehmen - haben sie gute Lohnchancen. Mit dem Fachausweis in der Finanzplanung kann anschliessend eine Höhere Fachprüfung zum Finanzexperte oder Anlageexperte mit eidg. Diplom absolviert werden. Denkbar ist auch die Prüfung zum KMU-Finanzexperten, Finanzanalytiker oder Vermögensverwalter. Damit stehen Absolventinnen und Absolventen der Berufsprüfung weitere interessante Berufsabschlüsse offen. Auch denkbar ist ein Studium an einer Höheren Fachschule. Die Berufsprüfung als Finanzplanerin oder Finanzplaner ist also ein guter Zwischenschritt im Rahmen einer erfolgreichen Finanzkarriere.
Linda, deine Weiterbildungsfinderin