Selbsttest «Finanzplaner / Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis»: Ist dieser Lehrgang für mich der Richtige?

Schritt 1: Analyse der Funktionen/Tätigkeiten einer Finanzplanerin / eines Finanzplaners

Selbsttest

Für welche Zielgruppe eignet sich der Lehrgang „Finanzplaner / Finanzplanerin“?

  • Selbständige Berater/innen und Vermittler/innen aus der Kundenberatung und Kundenbetreuung
  • Selbständige Berater/innen und Vermittler/innen aus dem Verkauf von Vorsorge- und Finanzprodukten
  • Finanzinstituts-Mitarbeiter und Mitarbeiterinnen
  • Interessierte Personen aus dem Back-Office

Wie sieht der Berufsalltag innerhalb dieser Funktionen aus? Welche Tätigkeiten werden wie oft ausgeführt?

Links:

Finanzplaner und Finanzplanerinnen mit eidg. Fachausweis sind als Angestellte oder Selbständige im Finanzdienstleistungssektor tätig und befassen sich mit der Finanzberatung und Finanzplanung von Privatpersonen, die der zweiten Säulen angeschlossen sind, was Selbständige und Angestellte umfasst. Sie klären in einem ersten Schritt die individuellen Bedürfnisse ihrer Kunden ab und erheben alle notwendigen Kundendaten. Aus diesen Daten und Bedürfnissen formulieren sie im Anschluss Planungsziele und führen eine Ist-Analyse durch, welche alle Einnahme, Ausgaben, Schulden, Vermögen und Steuern umfasst. Im Folgenden unterbreiten Finanzplaner und Finanzplanerinnen Lösungsvorschläge, welche etwa Finanzanlagen wie Fonds, Lebensversicherungen, Hypotheken, usw. mit einschliessen. Um eine solche Finanzberatung mit anschliessender Finanzplanung durchzuführen zu können, verfügen diese Finanzspezialisten über umfangreiches Wissen in den Bereichen der Vermögensbildung, der Einkommenssicherung, der Vorsorgeoptimierung, dem Vermögensschutz, also Versicherungen, der Ruhestandssicherung sowie rund um die Finanzierung und den Erwerb von Immobilien. Auch steuerrechtliche Fragen in Bezug auf den Finanzplan, etwa Steueroptimierung, können Finanzplaner/innen beantworten, wobei komplexere Fragestellungen von ihnen an Fachexperten weitergeleitet und in die Planung mit einbezogen werden.

Aufgabenbeschreibungen in Stelleninseraten für Finanzplaner / Finanzplanerinnen:

HauptaufgabenHäufigkeit in % 
Neubeurteilung von Kundensituationen und Überarbeitung bestehender Finanzpläne 45%
Erarbeitung von Finanzplanungen und Vorsorgeanalysen 35%
Weitere Aufgaben: Administrative Tätigkeiten und Korrespondenz, Fachliche Unterstützung bei Schulungen, Schaltereinsatz (bei Banken),… 20%

Die Gewichtung der einzelnen Aufgabenbereiche kann je nach Unternehmen und gewählten Schwerpunkt sehr unterschiedlich sein.

 

Typische Anforderungen in Stellenausschreibungen:

  • Abgeschlossene kaufmännische Berufslehre
  • Weiterbildung als Finanzplaner/in mit eidg. Fachausweis, Bankfachmann mit eidg. Fachausweis, eidg. dipl. Finanzplanungsexperte /Finanzplanungsexpertin oder vergleichbare Weiterbildung
  • Sehr gute Sprachkenntnisse in Deutsch und mind. einer Fremdsprache
  • Berufserfahrung im Finanzdienstleistungssektor
  • Anwenderkenntnisse MS-Office
  • Soziale Kompetenzen (Soft Skills): Teamfähigkeit, gute Kommunikationsfähigkeiten, sicheres Auftreten, Freundlichkeit, Kundenorientierung, konzeptionelles Denken, analytische Fähigkeiten, Belastbarkeit

Frage Schritt 1: Entsprechen die Tätigkeiten von Finanzplanern und Finanzplanerinnen Ihren Vorstellungen? Bitte markieren Sie Ihre Antwort. Die kostenlose Auswertung erscheint unten, sobald Sie die Taste «Auswertung Selbsttest» drücken.

Ja, wenn Ihnen die eigentliche Tätigkeit gefällt, können Sie davon ausgehen, dass Sie thematisch richtig liegen. Im Weiteren geht es dann um die Frage, welche Ausbildung für Sie die passende ist, um die entsprechenden Kompetenzen zu erwerben.

Falls Sie „Teilweise“ oder „Nein“ markiert haben sollten Sie eine andere Tätigkeit innerhalb eines Unternehmens in Betracht ziehen oder prüfen, ob Sie aufgrund Ihrer Vorbildung in eine andere Funktionsstufe passen würden.

»
Anbieter des Lehrgangs «Finanzplaner/in (BP)» anzeigen und Infos anfordern

Schritt 2: Lehrgangsbeschreibung „Finanzplaner / Finanzplanerin (BP) mit eidg. Fachausweis“

Hier sind die wichtigsten Eckpunkte des Lehrgangs „Finanzplaner / Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis“ beschrieben:

» Lehrgangsbeschreibung Finanzplaner/in (BP)

Frage Schritt 2: Interessiert Sie dieser Lehrgang grundsätzlich? Bitte markieren Sie Ihre Antwort. Die kostenlose Auswertung erscheint unten, sobald Sie die Taste «Auswertung Selbsttest» drücken.

Wenn Sie zwar an diesem Lehrgang interessiert sind, aber bei Frage 1 mit "teilweise" oder "Nein" geantwortet haben, sollten Sie herauszufinden versuchen, ob es noch andere Arten von Jobs gibt, die Sie mit dieser Ausbildung machen könnten und die Ihnen besser gefallen als das in Frage 1 beschriebene Tätigkeitsprofil.

Wenn Sie Frage 1 auch schon mit "Ja" beantwortet haben, dann scheint dieser Kurs grundsätzlich zu Ihren Vorstellungen zu passen.

Wenn Ihnen die Tätigkeitsbeschreibung unter Frage 1 gefällt und Sie hier „Nein“ markiert haben, sollten Sie versuchen zu analysieren, welche Inhalte des Lehrgangs Ihnen gefallen würden und welche nicht. Und mit dem, was Sie so herausfinden, können Sie unter folgenden Weiterbildungsmöglichkeiten in verwandten Gebieten schauen, ob Sie etwas finden, das Ihren Interessen besser entspricht:

Schritt 3: Voraussetzungen zum Zeitpunkt der eidg. Abschlussprüfung (jeweils 1x pro Jahr):

  • Eidgenössisches Fähigkeitszeugnis (mindestens 3-jährige Grundbildung) oder gleichwertiger Ausweis sowie mindestens 2 Jahre Berufserfahrung im Finanzdienstleistungssektor

oder

  • 2-jährige Grundbildung sowie 5 Jahre Berufserfahrung, mindestens 2 Jahre davon im Finanzdienstleistungssektor

oder

  • Mindestens 5 Jahre Berufserfahrung im Finanzdienstleistungssektor ohne entsprechende Grundbildung

sowie

  • Nachweis aller erforderlichen Modulabschlüsse oder Gleichwertigkeitsbescheinigung

Detaillierte Infos:

http://www.sbfi.admin.ch/bvz/hbb/index.html?lang=de&detail=1&typ=bp&item=187

Frage Schritt 3: Erfüllen Sie diese Voraussetzungen? Bitte markieren Sie Ihre Antwort. Die kostenlose Auswertung erscheint unten, sobald Sie die Taste «Auswertung Selbsttest» drücken.

Wenn Sie die Voraussetzungen erfüllen, können Sie zum nächstmöglichen Termin mit der Ausbildung beginnen.

Falls Sie „Teilweise“ oder „Nein“ markiert haben, sollten Sie Ihre Möglichkeiten zur Erfüllung der Voraussetzungen abklären (weitere Infos in der Schlussauswertung am Ende des Selbsttests) oder einen anderen Lehrgang in Betracht ziehen.

Schritt 4: Finanzierung der Weiterbildung

Die Kosten für den Lehrgang „Finanzplaner / Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis“ werden im Allgemeinen semesterweise in Rechnung gestellt. Das bedeutet für Sie, dass Sie nicht den vollen Betrag auf einmal zahlen müssen.

Frage Schritt 4: Sind Sie in der Lage, die ca. Fr. 7’000.- (Lehrgang, Lehrmittel, Abschlussprüfungen, etc.) plus Spesen für Reisen und Verpflegung selber zu finanzieren? Bitte markieren Sie Ihre Antwort. Die kostenlose Auswertung erscheint unten, sobald Sie die Taste «Auswertung Selbsttest» drücken.

Falls Sie "Ja" markiert haben und sogar in der Lage wären, den gesamten Betrag im Voraus zu bezahlen, bekommen Sie bei vielen Schulen noch etwas zusätzlichen Rabatt.

Falls Sie „Teilweise“ oder „Nein“ markiert haben: Viele Schulen bieten im Einzelfall auch eine Möglichkeit für Ratenzahlungen an. Wenn das nicht reicht, können Sie versuchen von Ihrem Arbeitgeber einen Beitrag an die Weiterbildungskosten zu erhalten, oder im privaten sozialen Umfeld jemanden zu finden, der Ihr konkretes Weiterbildungsprojekt mit einem Darlehen unterstützt. Ansonsten gibt es Banken und Kreditinstitute, welche Bildungskredite gewähren. Beispiel: cashgateCAREER

»
Anbieter des Lehrgangs «Finanzplaner/in (BP)» anzeigen und Infos anfordern

Schritt 5: Aufwand Präsenzunterricht und Lernaufwand (Hausaufgaben)

Der Lehrgang dauert berufsbegleitend je nach Vorbildung 1 oder 2 Semester. Der Aufwand für den Präsenzunterricht liegt bei etwa 144 Lektionen, die sich je nach Schule und gewählten Kursmodell beispielsweise auf 18 Tage verteilen (etwa ganzer Samstag). Auch ist es bei einigen Anbietern möglich, einen Abend und einen halben Samstag für die Finanzplaner Ausbildung zu wählen.

Der Lernaufwand (Hausaufgaben) beträgt neben dem Schulunterricht circa fünf Stunden in der Woche.

Frage Schritt 5: Ist der Aufwand für den Präsenzunterricht sowie für die Hausaufgaben für Sie zu bewältigen? Bitte markieren Sie Ihre Antwort. Die kostenlose Auswertung erscheint unten, sobald Sie die Taste «Auswertung Selbsttest» drücken.

Wenn der Aufwand für Sie sogar sehr problemlos zu bewältigen ist, könnten Sie prüfen, ob es für diese Ausbildung Intensivkurse gibt. Damit könnten Sie die gleiche Ausbildung in kürzerer Zeit absolvieren, wenn Sie dafür eine noch etwas höhere zeitliche Belastung in Kauf nehmen möchten.

Wenn Sie über wenig Zeit verfügen, suchen Sie nach Lehrgängen, die sich über einen längeren Zeitraum erstrecken und dafür weniger Unterrichtsstunden und Zeit für Hausaufgaben pro Woche verlangen. Und wenn es damit immer noch nicht reicht, sollten Sie prüfen, ob Sie sich auf eine andere Art mehr Freiraum verschaffen können. Vielleicht kann jemand aus Ihrem Umfeld für die befristete Zeit der Ausbildung gewisse Aufgaben für Sie übernehmen?

Schritt 6: Abschluss

Schaffe ich den Abschluss?

Die Erfolgsquoten lagen beim Lehrgang Finanzplaner / Finanzplanerinnen im Juni 2013 bei 64.5%. Es ist also notwendig, mit einer hohen Leistungsbereitschaft und Motivation in die Prüfungsvorbereitung zu gehen.

Erfolgsfaktoren:

  • Regelmässiger Besuch des Unterrichts
  • Vor- und Nachbearbeitung des Unterrichtsstoffes zu Hause
  • Musterprüfungen durcharbeiten (erhältlich bei den entsprechenden Schulen)

Traue ich mir zu, die eidg. Abschlussprüfungen zu bestehen? Bitte markieren Sie die Antwort in der rechten Spalte.

Frage Schritt 6: Traue ich mir zu, die eidg. Abschlussprüfungen zu bestehen? Bitte markieren Sie Ihre Antwort. Die kostenlose Auswertung erscheint unten, sobald Sie die Taste «Auswertung Selbsttest» drücken.

Wenn Sie sich das Bestehen dieses Abschlusses zutrauen, können Sie höchstens noch überlegen, ob Sie mit geeigneten Lern- und Arbeitsmethoden noch bessere Resultate oder die gleichen Resultate mit weniger Aufwand erzielen möchten.

Falls Sie „Unsicher“ oder „Nein“ markiert haben, könnten Sie z.B. einen Vorkurs für Fächer absolvieren, bei denen Sie Schwächen haben, mit Hilfe von Nachhilfelehrern bestehende Wissenslücken auffüllen oder mit der Schule besprechen ob es die Möglichkeit von Testprüfungen gibt. Bei intensiver Prüfungsangst könnten Sie eine andere Art von Lehrgang suchen, bei dem mehr mit Lernleistungen, Zwischenabschlüssen oder Semester-Arbeiten gearbeitet wird. Und zusätzlich kann auch externe Hilfe von Lerntherapeuten, Kinesiologen, Anbietern von autogenem Training oder Anbietern von mentalem Training überlegt werden.

Schritt 7: Nutzen des Lehrgangs

Was bringt der Lehrgang aus Sicht von Absolventen?

» Lehrgangsrating Finanzplaner/in (BP)

Frage Schritt 7: Sind Sie vom Nutzen des Lehrgangs „Finanzplaner / Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis“ überzeugt?

Wenn Sie "Ja" angekreuzt haben, können wir Ihnen nur noch gratulieren und viel Erfolg bei der Umsetzung Ihrer beruflichen Karrierepläne wünschen.

Falls Sie „Teilweise“ oder „Nein“ angekreuzt haben, analysieren Sie die Kurs- und Lehrgangsbewertungen von verwandten Lehrgängen wie ...

  • dipl. Finanzberater/in IAF
  • Fachmann / Fachfrau im Finanz- und Rechnungswesen (BP)
  • Versicherungsfachmann / Versicherungsfachfrau (BP)
  • Treuhänder / Treuhänderin (BP)
  • Fachmann / Fachfrau für Personalvorsorge (BP)
  • Dipl. Bankwirtschafter/in HF
  • Dipl. Versicherungswirtschafter/in HF

... unter http://www.ausbildung-weiterbildung.ch/Lehrgangsrating.aspx.

»
Anbieter des Lehrgangs «Finanzplaner/in (BP)» anzeigen und Infos anfordern

Schritt 8: Sofort Kurs- oder Lehrgangsunterlagen von passenden Schulen erhalten

Unter «Finanzplaner/in (BP)» finden Sie eine Übersicht über Schulen, welche den Lehrgang „Finanzplaner / Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis“ anbieten. Mit einem Klick können Sie detaillierte Unterlagen anfordern und erhalten diese in der Regel direkt per E-Mail zugesandt. Zudem erhalten Sie mit der Umkreissuche die Anbieter in Ihrer unmittelbaren Nähe.

Bildungsinteressenten, welche über Ausbildung-Weiterbildung.ch Kursunterlagen bei Schulen anfordern, erhalten auf Wunsch thematisch passende Stellenangebote. Darunter sind auch Stellenangebote, welche sich speziell an Personen richten, die sich noch in einer Aus- oder Weiterbildung befinden und diese noch gar nicht abgeschlossen haben. Dieser Service ist in der Schweiz einzigartig und bietet den Kurs- und Lehrgangsteilnehmenden zusätzliche Karriere-Chancen.

Fazit:

Bevor Sie den Lehrgang Finanzplaner / Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis absolvieren möchten, sollten Sie davon überzeugt sein, dass Ihnen eine vorwiegend beratende Tätigkeit im Finanzwesen und der tägliche Umgang mit Zahlen wirklich gefällt. Zudem sollte Ihnen die Lehrgangsbeschreibung zusagen. Wenn Sie diese ersten beiden Fragen mit einem klaren „Ja“ beantwortet haben können Sie sich weiter mit diesem Lehrgang auseinandersetzen. Wenn Sie bei diesen Fragen unsicher sind sollten Sie sich überlegen, welche anderen Weiterbildungen für Sie auch noch in Frage kommen.

Wenn Sie keine Grundbildung im kaufmännischen Bereich mitbringen, können Sie diese an einer privaten Handelsschule für Erwachsene nachholen. Wenn Sie eine kaufmännische Grundbildung haben, aber keine spezifische Berufserfahrung, suchen Sie nach Stellen für Einsteiger oder sogar mit On-the-Job-Trainings. Falls Sie einen anderen Weg suchen, gibt es die Möglichkeit, über ein berufsbegleitendes Studium an einer höheren Fachschule für Betriebswirtschaft oder Banking zu qualifizierteren Job-Angeboten zu kommen. Oder prüfen Sie bei potentiellen Arbeitgebern nach, ob eine Weiterbildung zum/zur Sachbearbeiter/in Treuhand Ihre Chancen erhöhen würde. Falls sie eine Stelle in Aussicht haben, aber gesamthaft noch nicht genügend Berufserfahrung in der Finanzbranche vorweisen können, besprechen Sie mit dem Kursanbieter Ihrer Wahl in einem persönlichen Gespräch, zu welchem Zeitpunkt Sie mit dem Kurs beginnen können. Sie müssen die vollständige Berufserfahrung erst im Zeitpunkt der eidgenössischen Prüfung haben.

Die Finanzierung einer Weiterbildung ist nicht immer einfach. Verteilt auf 1-2 Jahre müssen mehrere tausend Franken bezahlt werden. In der Regel bieten die Schulen eine semesterweise Bezahlung oder sogar eine Ratenzahlung an, so dass nicht der ganze Betrag auf einmal bezahlt werden muss. Dazu kommt bei den berufsbegleitenden Lehrgängen, dass die Teilnehmenden während der Weiterbildung weiter arbeiten und oft die Weiterbildung mit dem eigenen Lohn bezahlen. Meistens ist es für eine Aus- oder Weiterbildung einfacher, im privaten Umfeld ein Darlehen zu erhalten. Banken und Kreditinstitute bieten teilweise auch Bildungskredite an (Beispiel cashgateCAREER). Ein gutes Argument für die Finanzierung einer Weiterbildung ist die relativ schnelle Amortisation der Kosten durch Lohnerhöhungen. Gemäss unseren Kurs- und Lehrgangsbewertungen (siehe » Lehrgangsrating Finanzplaner/in (BP)) erhält die Mehrheit der Absolventen von Lehrgängen mit einem eidg. Abschluss innert 1-2 Jahren eine Lohnerhöhung. Machen Sie die folgende Rechnung: Wie viel würde eine Lohnerhöhung von 10% pro Jahr ausmachen? Wie viele Jahre brauchen Sie, um die Kosten für den Lehrgang wieder einzuspielen? Wie viel verdienen Sie aufgrund dieser Lohnerhöhung bezogen auf das gesamte Berufsleben mehr? Meistens ist das ein sechsstelliger Betrag was bestätigt, dass die Aus- oder Weiterbildung die beste persönliche Investition ist die es gibt.

Der zeitliche Aufwand für eine Aus- oder Weiterbildung ist nicht zu unterschätzen. Da bleiben Ausgang, Ferien und spontane Wellness-Weekends des öfteren auf der Strecke. Allerdings geht diese Zeit meistens relativ schnell vorbei. Die Aussicht auf besser Job-Chancen und mehr Lohn sollte Motivation genug sein, diese Zeit durchzustehen. Oft hilft es, sich in Lerngruppen zu organisieren. Sinnvoll ist es auch, von Anfang an dabei zu bleiben und fixe Lernzeiten einzuplanen. Gute Lerneffekte können durch das Erstellen von Zusammenfassungen und Mindmaps erzielt werden. Lernkartensysteme helfen beim Auswendiglernen. Es gibt viele Tools und Ideen, um das Lernen zu vereinfachen. Den Ratgeber „Die persönliche Lernstrategie“ erhalten Sie kostenlos, wenn Sie sich über Ausbildung-Weiterbildung.ch bei einer Schule anmelden.

Wenn Sie zweifeln, ob Sie die Abschlussprüfung bestehen, so sind die Zahlen der eidg. Abschlussprüfung interessant: Bei den Finanzplanern bestehen durchschnittlich 65% aller Kandidaten und Kandidatinnen die Abschlussprüfungen. Es ist also davon auszugehen, dass Sie eine gute Motivation, Durchhaltewillen und Fleiss mitbringen müssen, um mit einer entsprechenden Vorbereitung die Abschlussprüfung bestehen. Wenn Sie an Prüfungsangst leiden so helfen eine gute Vorbereitung, verschiedene Praxis-Tipps, therapeutische Behandlungen oder in schlimmen Fällen sogar Medikamente. Den Ratgeber „Prüfungsangst überwinden“ erhalten Sie, wenn Sie sich über Ausbildung-Weiterbildung.ch bei einer Schule anmelden.

Der Nutzen einer Weiterbildung wird üblicherweise an einem höheren Lohn, anspruchsvolleren Aufgaben oder Beförderungen gemessen. Das setzt voraus, dass Sie sich um entsprechende Veränderungen Ihrer beruflichen Position bemühen und wenn nötig, Ihre Forderungen auch durchsetzen können. Falls Sie schon die Erfahrung gemacht haben, dass Ihnen das nicht immer so leicht fällt, könnten Sie auch prüfen, ob ein persönliches Job-Coaching Ihnen zusätzlich zur Weiterbildung von Nutzen sein könnte.

So, nun liegt der Entscheid bei Ihnen. Im Zweifelsfalle nehmen Sie eine persönliche Beratung bei einer Schule oder externen Beratungsstelle in Anspruch. Wenn Sie über www.ausbildung-weiterbildung.ch eine Schule bezüglich Kurs- oder Lehrgangsunterlagen anfragen erhalten Sie auf Wunsch eine kostenlose Bildungs- oder Schulberatung im Wert von Fr. 150.00.

Eine Liste von Anbietern finden Sie hier: «Finanzplaner/in (BP)»

Wir wünschen Ihnen beruflich und privat alles Gute und eine schöne und spannende Zukunft!

Das Team von Ausbildung-Weiterbildung.ch